ENCUBRIMIENTO Y LAVADO DE ACTIVOS

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ENCUBRIMIENTO Y LAVADO DE ACTIVOS
CASOS PRÁCTICOS
Dra. Alicia Lopez
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La cuenta acumula Saldos por 100 mil Y
transfiere al exter.
People Piola
AGE BANK Registra cta. De People
JUBILADAS
HIJO, 33AÑOS ESTUDIANTE
BANCO ABL S.A.
Tienen caja de ahorro en conjunto con depósitos
periódicos superiores a 4000
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Hermoso lugar tropical
Caballero oriundo Del hermoso lugar tropical
Viaja periódicamente A nuestro país. Trae
moneda extranjera
Este sr. W es el mandatario Del caballero
extranjero en Nuestro país que
recibe Transferencias de la S.A. Del país vecino
Con los Compra bienes Por cta. De S.A.
Llega a la ciudad y Cambia su moneda Extranjera
por otra De uso general en el mundo
Se va rápidamente Hacia país vecino. Constituye
sociedad En dicho país
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Cuenta de OUT INV.
FLASH BANK N.A.
Transf. p/ amort. préstamo
-apertura cuenta 31.3.99 -
NEW S.A.
Acreditación Préstamo 3.4.99 -3.4.99 registra
dos Débitos por 2.500.000 Cada uno vinculado op.
Ext.
Transfiere al exterior
Otorga préstamo para capital de trabajo A New
S.A. Por 5.000.000.-El 3.4.99
BANK INT.
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Realizan depósitos en la cuenta Del sr. X desde
distintos puntos Del país-
BANCO ALI S.A.
Una vez que acumula saldos Importantes la cta.
Sr. X transf.
El sr.X tiene cuenta En Banco Ali S.A.
BTM BANK N.A.
Cuenta Rari
El sr. X es empleado calificado De una empresa
comercial.
.
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ALICE BANK N.A.
Transferencia Para amortizar Préstamo. Ordenante
Sr. López
Sr. López
Adquiere inmuebles
Préstamo hipotecario
Edificio de loft
BANCO PATO S.A.
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BTM Bank New York
RARI INTL. Montevideo
Transfiere US 30 millones Benef. Sr. Inocencio
Sr. Inocencio Mandatario de Rari En Bahía Blanca
Apertura caja de ahorro
Destino de los fondos recibidos y depositados
compra campo para plantación caña de azúcar
Banco Ruli S.A. Suc. Bahía Blanca
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VIP BANK N.A.
SHELL OFFSHORE LTD.
US 2.000.000
US 2.000.000
US 2.000.000
El beneficiario de las transferencias es
INOCENTIN. El motivo de las mismas Es
ATESORAMIENTO
Cliente ocasional
INOCENTIN
BANCO PMLL S.A.
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Tiene cta. En Country Bank
RARI INTL. CO. G.C.
COUNTRY BANK N.A.
Book tranfer. Transferencias entre cuentas dentro
de un mismo banco
Registra en cta. de Oculton S.A.
Oculton S.A. Tiene cta. En Rari co.
Transfiere via N.A. Para comprar acciones de
Cable group.
Transfiere a su cuenta corresp.
Contrata servicios de Consultoría para el
cual el banco no tiene estructura
OCULTON S.A.
BANCO RARI S.A.
TELE GROUP
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PAIS N
ALICIA INV.CO.
PMLL INTL. CO.
ENRIQUE INT.
PAIS U
Todos tienen Cta. en los tres P.O.BOX
PMLL INTL.CO. ALICIA INV.CO. ENRIQUE INT.
PAIS A
BANCO PMLL
BANCO ALICIA
BANCO ENRIQUE
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préstamos
inmuebles
Casa Bancaria País M
campos
Sr. Solo
Sr. Rari
Rarin coop.
Transferencia electrónica
Es el endosante como apoderado de Rarin Coop. de
ahorro y prestamo
Emite ch/ gralmente. Al portador
Banco ABL S.A. País A
Transf. Electrónica Interna Banco LULI SA
Sr. Rari Importante empresario
Sr.Careta, su Actividad es Empleado de comercio
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PARA BANCARIA Tiene cuenta de ABL enpresa
uruguaya. El movimiento de fondos no refleja
los transferidos
CAMBISTA A
CAMBISTA B
NEW YORK EE.UU.
Transfiere el dinero tomado en Bs. As.
CAMBISTA C
BUENOS AIRES
MONTEVIDEO
CAMBISTA ABL
transfiere
Toma dinero para transferir
Cada semana envia dinero
CG CASA DE CAMBIO
ABL
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El País IK envía dinares con certificados de ONU
falsos a Pais U donde son comprados por
inversores a precios depreciados en un 60.
Estos inversores a la vez son contactados por
el Banco Country para un nuevo negocio (mediando
importante comisión ) , el de movilizar los
dólares producto de la transacción anterior a
través de sus cuentas con el objeto de
utilizarlos para la compra de armas en país
vecino P que luego son contrabandeadas al país
origen de la operación. .Los dinares que se
encuentran en el Pais U y en custodia del Country
Bank son recomprados a los inversores iniciales
con un margen de utilidad de apróximadamente 20
y luego colocados por el banco Country en el
País IG donde tienen cotización y son adquiridos
por empresarios petroleros con el fin de pagar
sus importaciones de petróleo.
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Envía dinares con Certificados der ONU falsos
Pais F
Pais P
Los terroristas Compran armas Para lograr
objetivos Con los dls. Adquiridos A inversores.
Pais IK
Pais Ig.
Pais F envía los Dinares al Pais U Que son
comprados Por inversores con Una
depreciación Del 60 de su valor
Los inversore venden los Dls. A grupos
vinculados Con células terroristas En el País P
por Cotización mayor a la De marcado
Pais U finalmente Envía los dinares a Pais Ig.
Que son Comprados por Empresarios petroleros
Pais U
Inversores compran A bajo precio los Dinares, los
cambian Por dls. Y depositan En sus cuentas
Country bank
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ISLAS CAYMAN
MIAMI
MR. P.G.está interesado En LOPEZ INC.CO.
ICCB INTL.
ICCB INTL.
Se asocian ICCB, Mr, PG y MLLP CO Mr. PG
coloca un depósito en ICCB de Cayman, ICCB le da
una línea a MLLP y éste le refinancia a López
Inc. garantizada con acciones
Fuerte endeudamiento
LOPEZ INC. CO.
MLLP CO.
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CENTRO FINANCIERO
Quiere comprar las O.N.
Compra O.N. para López
Broker Pipi
López Inc. Co.
Coloca O. N.
Es el nuevo DUEÑO
Presenta ahogo financiero
Emite O. N.
ZAPA SAIC
BANCO GUIDO S.A.
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PAIS U
CONTRATO DE MANDATO ACTUAN POR CUENTA Y
ORDEN RECIPROCA
PMLL Casa de Cambio
ABL Casa de Cambio
Clientes de ABL que tienen actividad declarada en
País U
PAIS A
Clientes de PMLL que desarrollan actividad en
País A
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Recibe transf.
Tiene cta. Truchex, Rarin y fantas
Tiene cta. de PP casa bancaria Subcta.Nones S.A.
Prest Bank N.A.
Trans. elec.
Banque Gen
Transf. Banque Lux
Transf. Truchex Rarin y fantas
Transf. elec.
Red Bank
Banque Lux
missing
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Dep. ch/
Banco PP
cheque
Tiene Cta.cte.
RDD contratada Por ABL
??????
Directores de Banco NN
PP Casa Bancaria

servicios
ABL S.A.
BANCO NN S.A.
Nones s.a.
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??????
???
Es titular de Cta.cte.
Banco Cerveza SA
ABL Inc.
Banco Toro SA
Country Bank NA
Telaraña de transf.
ABL Arg. SA
Banco NN
Gral. cobran en efvo. o transf.
Country Bank NA
Varias transferencia
Banco Lago
???????
Dep.
Banco Eliseo SA
Subcontra.
Bank Carreta N.A.
I.G.D.

servicios
ABL Arg. S.A.
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Vende Oro manuf. 30 consumo interno 70 exporta
a Suiza
VIOL CO.
TOTI GOLD
PI CO.
AJP BANK N.A.
Vende oro manuf.
Trading Vinculada A VIOLIN
Paga servicio de marketing
AN LTD.
exporta
Vende oro en barra de buena entrega- lingotes
SWISS BANK GOLD
AMERI BANK GOLD
Recibe pago exportación
Vende oro en lingotes
Paga import.
VIOLIN S.A.
Manufactura el oro y exporta
Vende los lingotes
AIRES BANK S.A.
Cobra reembolsos
I.G.D.
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COMERCIANTES DE JOYAS DE L.A.
RAUL
TRANSFERENCIA DE
DINERO DEL TRAFICO DE DROGA
URUGUAY CAMBIO SOLE MIO
SILVIA -ARGENTINA
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SILVIA APODERADA DE RAUL
JUAN CARLOS EDUARDO DANIEL LUIS ALFREDO
JOSE CLAUDIO MARCELINO MARCELO RUBEN MIGUEL A.
MARIA I.
ORGANIZACIÓN
20 SOCIEDADES COMERCIALES DE ARGENTINA Y URUGUAY
UNICO ESCRIBANO JORGE V.C.
COMPRAN VARIAS PROPIEDADES CON DINERO DE RAUL.
TODAS ELLAS CON TRASLADO DE LA PROPIEDAD A
TÍTULO GRATUTITO. DABAN PRÉSTAMOS CON GARANTÍA
HIPOTECARIA Y LUEGO EJECUTABAN LAS HIPOTECAS
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ANA MARÍA ESPOSA DED RAUL SE CCONTACTA CON
SILVIA
LOS INTEGRANTE DE ESTA ORGANIZACIÓN IBAN A
EFECTUAR UN ACUERDO MEDIANTE EL CUAL SILVIA
DEVOLVERÍA A LA ESPOSA DE RAUL, ANA MARÍA, TODA
LA DOCUMENTACIÓN, ACCIONES, BIENES DE SU
PROPIEDAD, MUTUOS HIPOTECARIIOS, ETC. A CAMBIO
DE UNA SUMA DE DINERO DE ENTRE 400MIL Y
700MIL PROVENIENTES DE UNA CUENTA QUE ANA MARIA
POSEÍA EN LA CIUDAD DE TEL AVIV EN LA CASA DEL
LEUMI ISRAEL BANK
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ABL BANK NA
Holding Corp.
Tranfiere Beneficiario José Titere Director de
Holding, en calidad de gratificación

Tiene cuenta de Banco ABL N.A suc. baires.
BANCO ABL NA
Recibe transferencia para cuenta de José Titere
José Títere
PARA UDS. S.A. Cía de Seguros
Constituye seguro de retiro por 5.000.000
José Títere rescata a los 10 días. pierde 8 del
total capitalizado
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Presi y vice Uruguayos Vocales mexicanos
????
Country Bank N.A.
Piratón Co. Montevideo
Transfiere US 8millones Benef. Sr. Nico Motivo
compra inmuebles
Sr. Nico Agente inmobiliario
Compra varias propiedades por cuenta y orden de
Piratón Co.
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Registra book tranfer Y transf. Por igual Importe
a offshore Bank
NEW YORK
URUGUAY
Ambos tienen Cuenta en ALE BANK N.A.
BANCO B
ALE BANK N.A.
Ordena compra de títulos
CASA BANCARIA
Offshore del exterior
No se encontraron Registros de compra Ni de
custodia
Ordena mantener en custodia
Transporte físico
Transferencia electr.
Actividad marginal
Alimenta cuenta especial
Inversores locales Para depositar en Plaza
offshore
Préstamos a Empresas de fachada
BANCO A
Registra cuenta Especial de BancoB
ARGENTINA