DAGITIM KANALLARI

1
DAGITIM KANALLARI 00
2
(No Transcript)
3
Sube bankaciligi yerini çok-kanalli bankaciliga
birakiyor
Gelecek Islemlerin 80i Garantinin alternatif
kanallarindan gerçeklestirilecek
GeçmisBütün islemler subeler araciligi ile
gerçeklestiriliyordu
BugünIslemlerin 60i Garantinin alternatif
kanallarindan gerçeklestiriliyor
Telefon Bankaciligi
PC- Internet
Garanti 24
Telefon Bankaciligi
PC- Internet
Garanti 24
4
Garanti tek kanallý sube bankaciliðindan, çok
kanallý bankaciliða geçmek yolunda büyük
atilimlar yapmistir
Alternatif Kanallar
Sube
Internet
Tek Kanal
Telefon
ATM
Sube yogun - tek kanalli geleneksel bankacilik
Yatirim merkezleri
5
Dagitim kanallarinin çesitliligi artmaya devam
ediyor
Internet
Internet TV
Magaza-içi subeler
Cep telefonu
Avuçiçi bilgisayar
Self servis subeler
Elektronik kanallar
Modern fiziksel kanallar
6
Bir islemin ortalama maliyeti

• Sube 2.95 USD
• Call-Center 0.56 USD
• Internet 0.04 USD
• ATM 0.01 USD

7
SUBESIZ BANKACILIK BIRIMI
8
SubeSIZ Bankacilik
9
GARANTI INTERNET SUBESI
10
Garanti Internet Subesi - Internet Bankaciligi

• Temmuz 97de hayata geçti. Su an Türkiyenin en
  çok kullanilan internet subesi
• Bir banka subesinin size saglayacagi hizmetlerin
  hemen hepsinden, dünyanin neresinde olursaniz
  olun, 365 gün 24 saat, çabuk ve kolayca
  yararlanmanizi sagliyor
• Su an için en güvenli teknoloji olan 128 bit SSL
  sifreleme kullanilmakta
• Türkiyede ilk kez uygulanan, ticari müsteriler
  için degisik yetki seviyeleri
• Ödüller Macworld 2000 - En iyi online
  banka ödülü
• Pcworld 1999 - En iyi
  internet subesi ödülü

www.garanti.com.tr
11
INTERNET BANKACILIGI

• Müsteri Sayimiz 157,000 (bugün
  itibari ile)
• Günlük kullanici sayisi 30,000 (bugün itibari
  ile)
• 2000 Sonu Hedefi 200,000 müsteri
• Bankamizda yapilan kiyaslanabilir islemlerin
  yaklasik 17,3ü Internet Subesi tarafindan
  gerçeklestirilmektedir (Haziran 2000).
• Garanti Bankasi Bireysel Müsterilerinin 15.8ini
  Internet Subesi kullanicisi yapmistir (Avrupa
  ortalamasi 2,8 - kaynak JP Morgan Haz99)
• Haziran 2000 itibariyle Açik.com.tr ye de
  hizmet vermeye basladik....

12
Internet Subemiz

• BILGI ISLEMLERI
• Bakiye ve hesap hareketleri
• Çek / senet bilgileri
• Fon bilgileri ve Fon emir sorgulama
• Repo sorgulama
• Kredi karti bilgileri
• Tüketici kredisi ödeme plani bilgileri

• ISLEMLER
• Döviz ve fon alis satis
• Fon alis satis emri verme
• Repo ve repo emri
• Fatura ödemeleri
• EFT,havale ve EFT,havale emri
• Kredi karti / Benkar ödemeleri
• Hisse Senedi Islemleri
• Üniversite Harç Ödemeleri
• Motorlu Tasit Vergisi ve Trafik Cezasi Ödemeleri
• SSK Ödemeleri
• Kayitli Para transferleri
• Vadeli hesap islemleri

13
ONLINE BASVURULAR

• AMAÇ
• Ürün kullaniminin arttirilmasi
• Müsteri memnuniyetinin arttirilmasi
• Manuel bilgi girislerinden kaynaklanabilecek
  hatalarin en aza indirgenmesi
• BASVURU ÇESITLERI
• Bireysel kredi basvurusu
• Kredi Karti basvurusu
• ATM karti basvurusu
• Internet subesi ve Alo Garanti basvurulari

14
TELEFON BANKACILIGI GARANTI 24
15
Alo Garanti - Telefon Bankaciligi

• Alo Garanti,1998 subat ayinda hayata geçmistir.
• 24 saat kesintisiz hizmet verilerek tüm
  bankacilik islemleri yapilmaktadir,
• Türkiyenin her yerinden kolaylikla ulasilabilen
  7 haneli telefon numarasi (sadece sehir içi
  telefon ücreti ödeyerek)
• Türkiyenin en gelismis ve en büyük bankacilik
  çagri merkezi , 354 kisilik çagri merkezi 15
  kisilik tele-marketing ekibi
• Tele- marketing ekibiyle mevcut müsterilerimiz
  çapraz satis imkani
• Ticari kullanicilar için farkli yetki seviyeleri

444 0 333
16
ALO GARANTIIVR

• 1.Otomatik Bilgi ve Bankacilik Hizmetleri
• 1.Bakiye ve hareket sorma
• 1.tüm hesaplarin bakiyesi
• 2.tek bir hesabin bakiyesi
• 3.son 5 hesap hareketi
• 4.son 60 hesap hareketinin faksi
• 2.Bilgi hizmetleri
• 1.yatirim fonlari
• 2.döviz kurlari
• 3.faiz orani ve faiz hesaplama
• 4.tüketici kredisi
• 3.Kredi kartlari islemleri
• 1.bilgiler
• 2.dönem içi harcamalar
• 3.son dönem ekstresi
• 4.faks islemleri
• 5.borç ödemeleri
• 2.Müsteri Temsilcisine Baglanarak Islem Yaptirmak
  
• 3.Alo Garanti ve Hizmetlerimiz Hakkinda Bilgi
  Almak

Yakinda IVR dan havale ve fon islemlerini
yapmaya basliyoruz.
17
TELEFON BANKACILIGI

• Müsteri Sayimiz
  207,000 (bugün itibari ile)
• Aylik Telefon Adeti
  1,208,000 (Haziran 2000)
• 2000 Sonu müsteri adeti Hedefi 250,000
  müsteri
• Bankamizda yapilan kiyaslanabilir islemlerin
  yaklasik 14,6si Alo Garanti tarafindan
  gerçeklestirilmektedir (Haziran 2000).
• Haziran 2000 itibariyle Açik.com.tr ye de
  hizmet vermeye basladik.

18

ALO GARANTI

• Islemler
• Döviz ve fon alis satis
• Fon alis satis emri verme
• Repo ve repo emri
• Fatura ödemeleri
• EFT,havale ve EFT,havale emri
• Kredi karti / Benkar ödemeleri
• Hisse Senedi Islemleri
• Üniversite Harç Ödemeleri
• Motorlu Tasit Vergisi ve Trafik Cezasi Ödemeleri
• SSK Ödemeleri
• Kayitli Para transferleri

• Bilgi Hizmetleri
• Günlük repo, hazine bonosu, ve tüketici kredisi
  faiz oranlari, döviz kurlari, kredi karti
  faizleri, yatirim fonu fiyatlari , VDMK
  oranlari
• Kredi karti borcu ve ekstre bilgileri,
• Bakiye ve hesap hareketleri,
• Çek / senet deposu,
• Tüketici kredisi bilgileri ve ödeme
• plani

19
TICARI ALO GARANTI

• Alo Garanti, tüzel kullanicilarin ihtiyaçlarina
  göre düzenlenmistir
• Firmalar,2 farkli yetki seviyesinde 4 kullanici
  belirleyebilmektedir .
• 1.Yetki Seviyesi Bakiye sorgulama ve hareket
  dökümü alma
• 2.Yetki Seviyesi Bakiye sorgulama ve hareket
  dökümü alma Islem yapabilme

Ticari kullanicilarimiz için sadece
görüntüleme yetkisi tanimlanabilmesi için
çalismalarimiz devam etmektedir.
20
(No Transcript)
21
Alo Garanti Ve Internet Subesi Islem Limitleri
22
WAP Bankaciligi

• WAP Bankaciligi ile asagidaki bilgi hizmetleri
  verilecektir
• YATIRIM ISLEMLERI
• DÖVIZ KURLARI
• FAIZ ORANLARI
• FON FIYATLARI
• REPO ORANLARI
• KREDI ORANLARI
• SUBE VE ATM ADRESLERI / ÖNEMLI TELEFONLAR

23
Dünyada WAP

• 2000 yilinda 300 milyon WAP kullanicisi
• 2001 yilinda 600 milyon WAP kullanicisi
• 2004 yilinda 1 milyar WAP kullanicisi
  beklenmekte.
• 2003 yilinda dünyadaki toplam internet
  baglantilarinin 50 sinin
• pc kanali ile degil kablosuz araçlarla
  (telefon,palm vs.)
• yapilacagi düsünülüyor..
• KaynakEFMA
  Conference 20-21 Ocak 2000 Paris-Fransa

24
SIRKETLESME

• Dogus grubu sirket ve bankalarinin çagri merkezi
  hizmetleri Garanti çagri merkezi tarafindan
  verilmesine karar verilmistir
• Çalismalar 2000 yili ikinci yarisinda
  yapilacaktir
• Sirketin DOM altinda yapilandirilmasi
  planlanmaktadir

25
OUTBOUND CALLING ve TM

• Telemarketing kampanyalari su anda pilot olarak
  yapilmaktadir
• CTI ile gelen teknik altyapi kullanilarak
  dialing-engine kullanilmaya baslanacaktir,
  böylece verimlilik arttirilarak hem telefon etme
  hem de müsteri takip sistemleri kullanilmaya
  baslanacaktir (predictive dialing)
• Bu sistem sadece satis amaçli degil özellikle
  riskli müsterilerin tahsilat amaçli aranmasinda
  da kullanilacaktir

26
CONTACT CENTER

• Çagri merkezimiz Call Center dan Contact
  Centera dönüstürülecektir
• Böylece sadece gelen çagrilar degil bankamiza
  gelen tüm e-mailler de yari otomatik sekilde
  cevaplandirilacaktir
• Web-enabled contact center ile Internet ile call
  center entegrasyonu gerçeklestirilecektir

27
YONCA HATTI???

• AMACIMIZ Müsteri sikayetlerinin çözümlenerek,
  öneri ve isteklerinin degerlendirilmesi olup,
  müsteriye aninda dönülmesi esastir.
• Müsterilerimizin düsünce ve elestirilerini
  iletmek üzere Yonca Hattinin 0800 211 04 00
• 0800 211 04
  01
• 0800 211 04
  02 numarali telefonlarini aramalari veya
  Yoncahatti_at_garanti.com.tr e-mail adresine mesaj
  birakmalari yeterlidir.

28
ÇAGRI MERKEZI
Hizmet Verilen Sirketler Garanti Bankasi (Alo
Garanti, Garanti Bankasi ve
Açik Kredi Kartlari) ,
BONUSCARD, GÖSAS, IXIR,
Körfezbank (kismi), Garanti
Sigorta Mayis 2000den itibaren Alo Açik ve Alo
Bonusa hizmet vermeye basliyoruz. Toplam agent
kapasitemiz 308
29
PEK YAKINDA ...

• Telefon Bankaciligi hizmetlerine çok yakinda SMS
  Bankaciligi ekliyoruz.
• SMS Bankaciligi Müsterilerin basvuru esnasindaki
  tercihlerine göre asagidaki hizmetler SMS ile
  müsterilerin cep telefonlarina ulastirilacaktir.
• Bakiye
• Kur bildirimi
• Kredi Karti son ödeme tarihi,hesap kesim
  tarihi,borç tutari
• Kredi karti limit azalmasi durumunda uyari
• Kredi Karti borç ödeme günü geciktiginde uyari
• Hesaptan para çikislarinda uyari
• Vadeye bagli tüm ürünlerin hesaba dönüsünde uyari
• Verilmis emirlerin gerçeklesmeme durumunda uyari
• ATM karti ile para çekildiginde uyari
• Kredi karti ile nakit avans çekildiginde uyari

30
ATM

• Debit Kart Müsteri Sayisi 942,590 (Haziran
  2000 itibari ile)
• ATM Sayisi 475 (262
  Sube, 213 Sube Disi)
• 2000 Sonu ATM Hedefi 650
• 2001 Sonu ATM Hedefi 800
• Bankamizda yapilan kiyaslanabilir islemlerin
  yaklasik 8i ATM tarafindan
  gerçeklestirilmektedir (Haziran 2000).
• BP ile exclusive anlasma yapilmis olup ilk etapta
  58 istasyona ATM koyulacaktir
• Altin Nokta (Akbank, Vakifbank , Halkbankasi,
  Osmanli ve Disbank) ile Türkiyenin en genis ATM
  agi kullanilmaktadir (3600 ATM).

31
SELF SERVIS BANKACILIK

• NOKTA projesi kapsaminda her subede 24 saat
  Bankacilik
• ProConsult (non-cash) ATMlerde ürün tanitim ve
  satisi (multimedia özellikli)
• Internet Subesi 24 saat internet subesine
  erisim
• Bireysel Kredi calculator - ödeme plani -
  basvuru
• Sigorta tanitim - basvuru - imzasiz poliçe
• Mortgage calculator - ödeme plani - basvuru
• Alo Garanti direk telefonlari (ücretsiz)
• Para yatirma makineleri 400 adede kadar, zarfa
  koymadan, aninda hesaba
• geçecek. NOT pahali teknoloji, deneme amaçli.
• Printer A4 formatinda, çok amaçli (poliçe, KK
  veya hesap ekstresi)

32
ELEKTRONIK TICARET
33
Garanti Bank Avrupada ilk SET islemini
gerçeklestiren ilk 10 banka arasindadir.
Nisan 97
Temmuz 97
Subat 98
Visa ve Mastercard ile ilk görüsmeler, SET pilot
grubuna katilma
Dünyadaki ilk SET uyumlu islem San Fransiscoda
gerçeklestirildi.
Garanti Bank, Spektrum Office Superstore ile
birlikte Türkiyedeki ilk SET islemini
gerçeklestirdi.
SET pilot çalismasinda yer alan 4 banka
1. Gesellschaft für Zahlungssysteme-Germany 2.
Sumimoto Credit Service-Japan 3. Bank of
America-USA 4. Garanti Bankasi-Turkey
34
SANAL POS

• Türkiyedeki ilk ve tek banka
• SET ve SSL çözümleriyle müsteri bilgileri
• güvende (müsteri ve magaza arasinda SSL,
• magaza ve banka arasinda SET)
• Online magaza açmak isteyen firmalara tüm destegi
  verirken ayni zamanda pazari bilgilendirmek
• Halihazirda açik 130un üzerinde magaza Anlasma
  imzalamis toplam 310un üzerinde magaza
• Ayda 150 Milyarin üzerinde ciro

35
GARANTI SANAL KART

• Internetde Kredi Karti altyapisini kullanarak
• nakit ödeme yapma imkani
• Kredisiz (kredi limiti 0) bir kredi karti.
  Kartta para yokken çalismaz.
• Alisveris yapmadan önce gereken tutar karta
  garanti.com.tr veya
• Alo Garantiyi kullanarak aktarilmalidir.
• Alisveristen sonra kartta kalan para yine
  internet subemiz veya Alo Garanti araciligiyla
  herhangi bir hesaba geri aktarilabilir
• Nisan 2000de piyasaya sunuldu, su anda 8200
  kart sahibi var.

36
GARANTI E-TICARET WEB SITESI

• Dünyada, Türkiyede ve Garanti Bankasinda
  Elektronik Ticaret
• ile ilgili bilgi ve haber veren bir site
• Açilis Tarihi 24 Subat 2000
• http//eticaret.garanti.com.tr

37
EBPP

• AMAÇ
• Bireysel ve/veya ticari Internet
  kullanicilarinin tüm faturalarini tek bir
  merkezden ödemelerini saglayarak zaman tasarrufu
  saglamak.
• PAZAR
• Tüm bireysel ve ticari Internet kullanicilari
• RISKLER
• Büyük bankalar önemli fatura ödemelerinin önemli
  bir yüzdesini almis durumdalar
• Gruplar arasi rekabet yüzünden her türlü fatura
  ödemesinin sisteme dahil edilememe riski
  (Turkcell vb)
• Olasi entegrasyon problemleri

38
SERTIFIKA MERCII (CA)

• AMAÇ
• Bugün ET ve güvenli haberlesme için bir ihtiyaç
  haline gelmis olan Dijital Sertifikalari büyük
  altyapi yatirimlari gerektirmeden, bireysel ve
  ticari müsterilerimize (bunlarin yanisira
  bankamiz müsterisi olamyan Internet
  kullanicilarina) dagitarak, kimlik tespiti,
  içerik bütünlügü ve güvenlik problemlerini en aza
  indirgemek
• Garanti Bankasi müsterisi olmayan Internet
  kullanicilarina ulasma imkani kazanmak
• Garanti Bankasinin güven veren imajini daha da
  destekleyici bir ürünü piyasaya sürmek
• PAZAR
• Tüm Internet kullanicilari

39
B2B Portal

• AMAÇ
• Genel ya da belli bir sektörde özellesmis B2B
  Aracilik (Bilgi, Alisveris, müzayede) hizmeti
  veren Internet siteleri ile stratejik isbirligine
  giderek, yeni ticari müsteri kazanmak ve onlara
  finansal ürünlerimizi pazarlamak
• PAZAR
• Küçük ve orta ölçekli isletmeler
• DÜSÜNÜLMESI GEREKLI NOKTALAR
• Yurtdisinda yavas yavas yayginlasmaya baslayan
  bu siteler Türkiyede henüz mevcut olmadigi için
  böyle bir yapiyi kendimiz kurarak pazarda ilk
  olmanin avantajini kullanmak.

40
B2B E-ticaret

• AMAÇ
• Iki firma arasinda varolan ticaretin sanal
  ortama geçmesi ile ödeme yöntemlerinin
  gelistirilmesi (Tansas-Unilever gibi)
• Bir firmanin bayileri ile olan iliskisinin
  internete tasinmasi ile siparis ve ödeme
  islemlerine çözüm üretilmesi (Bosch ve bayileri
  gibi)
• PAZAR
• Tüm kurumsal, ticari ve küçük isletmeler
• DÜSÜNÜLMESI GEREKLI NOKTALAR
• Entegrasyon çalismalarinin yapilmasi, ortak
  platform arastirilmasi

41
ELEKTRONIK TICARET

• Fatura Görüntüleme ve Ödeme Sistemleri (EBPP)
• Bireysel ve/veya ticari Internet kullanicilarinin
  tüm faturalarini tek bir merkezden ödemelerini
  saglamak
• Sertifika Mercii (Certificate Authority)
• Dijital Sertifikalari büyük altyapi yatirimlari
  gerektirmeden, bireysel ve ticari müsterilerimize
  dagitarak, kimlik tespiti, içerik bütünlügü ve
  güvenlik problemlerini en aza indirgemek
• B2B Portal
• B2B Aracilik (Bilgi, Alisveris, müzayede) hizmeti
  veren Internet siteleri ile stratejik isbirligi
• Elektronik Aracilik Hizmetleri
• Iki firma arasinda varolan ticaretin sanal ortama
  geçmesi (Unilever - Tansas ) ya da Bir firmanin
  bayileri ile olan iliskisinin internete tasinmasi
  (Bosch ve bayileri)