Encuesta Banca Corresponsal

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Encuesta Banca Corresponsal
INTRODUCCIÓN El objetivo de este trabajo fue
establecer un primer hito estadístico referido a
la realidad de las Entidades, cuyas actividades
se vinculan con la Banca Corresponsal, a partir
de la implementación de la Section 312 de la Ley
US Patriot Act. Se llevó a cabo en Febrero del
2006 y participaron 72 Bancos a través de las
respuestas de sus Directivos máximos (Dueños,
Presidentes, Directores y Gerentes Generales),
así como de sus Directores y Gerentes de
Internacional y Gerentes y Oficiales de
Cumplimiento. En este informe se registran las
respuestas tanto de Bancos Latinoamericanos, que
operan con la Banca Corresponsal como de los
Bancos Corresponsales localizados en los EEUU.
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Encuesta Banca Corresponsal
31 USA 67 América Latina 2 Otros
Multilateral Regional
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Encuesta Banca Corresponsal
El trabajo se inició durante la Florida Anti
Money Laundering Compliance Conference organizada
por FIBA y copatrocinada por Felaban realizada en
Miami, y posteriormente se completó mediante
encuestas que fueron remitidas por las
Asociaciones de Bancos de distintos países de la
región, así como entrevistas personales y
telefónicas efectuadas por nuestra
firma. Agradecemos a Felaban el habernos
encomendado este primer estudio regional, y a
todas las Entidades que confiaron en las
estrictas normas de confidencialidad con que se
realizó este estudio, y tuvieron la gentileza de
brindarnos sus respuestas. Quedamos a vuestra
disposición para cualquier comentario
adicional. Atentamente, Lic. Nora B. I. de
DAlessio Vicepresidente de DAlessio
IROL Representante de ESOMAR (The World Research
Association) en Argentina Representante de
Argentina ante ISO Internacional en Market
Opinion and Social Research Committee y Panel
Access Committee
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Encuesta Banca Corresponsal

• La Banca Latinoamericana está activamente
  preparándose para cumplir con la normativa de
  corresponsalía de la USA Patriot Act.
• De cada 10 Bancos consultados
• 10 tienen Oficiales de Cumplimiento,
• 9 tienen Departamento específico para la
  detección y prevención de lavado de dinero
• 9 han implementado auditoria interna para el
  control del cumplimiento
• 9 tienen oficiales que reciben capacitación de
  manera sistemática
• 7 tienen representante legal en los EEUU
• 7 han implementado auditoria externa para el
  control de cumplimiento
• 5 tienen conocimiento del manual de examinadores
  de Bancos en los EEUU

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Consulta de los listados de la OFAC y la CIA/PEPS

• En 9 de cada 10 bancos en Latinoamérica consultan
  sistemáticamente los listados de OFAC y la CIA
• En general esta consulta es electrónica, con
  aplicación de un software que compatibiliza los
  listados de manera automática

• En su Banco se consultan en forma sistemática
  los listados de la OFAC y la CIA/ PEPS?, Cómo? -
  -

Manual
7
Otra
Una vez por semana
7
Electrónica
3
No
3
37
87
56
Si
Software para listados y base de clientes del
Banco
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Efectos positivos del USA Patriot Act

• La USA Patriot Act es aceptada y valorada como
  herramienta para la prevención del lavado y
  financiación de actividades terroristas 8 de
  cada 10 Bancos consultados
• 6 de cada 10 Bancos suponen que el cumplimiento
  de los requerimientos de esta Ley conlleva
  naturalmente a una mejora en la imagen del
  Sistema Financiero en Latinoamérica.
• Consideran que mejora el proceso de evaluación de
  riesgo ,de cumplimiento y de control de cada
  Banco -7 de cada 10-, así como de actualización
  tecnológica -5 de cada 10-.

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Efectos adversos

• Prevén como efectos negativos de la aplicación de
  la normativa referente a relaciones de
  corresponsalía
• Aumento de costo de las operaciones bancarias en
  Latinoamérica -86-.
• Dificultad del acceso de la Banca Latinoamericana
  al crédito norteamericano -69-.
• Disminución de la rentabilidad de las operaciones
  internacionales 33.
• Generación de conflictos internos entre
  responsables del negocio internacional y los de
  cumplimiento 40.
• Cierre de cuentas -45- , restricción de
  servicios de la Banca Corresponsal de las
  Entidades Norteamericanas a Entidades en
  Latinoamérica -31- y congelamiento de cuentas
  por parte los corresponsales en los EEUU -23-.

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Efectos adversos

• Preocupación por los problemas legales en que ya
  están incurriendo los Bancos Latinoamericanos por
  la necesidad de cumplir simultáneamente con la
  USA Patriot Act y las legislaciones locales 50.
• Acceso a los servicios bancarios asociados a
  cuentas de corresponsalía es considerado hoy más
  complejo y burocrático -79-.
• Detrimento de la competitividad para continuar
  manejando negocios no tradicionales como las
  remesas y que estos se deriven a instituciones
  menos formales 40.
• La normativa obligaría a los Bancos de Estados
  Unidos a operar con determinados tipos de Bancos
  de Latinoamérica grandes -52- e integrados con
  capitales internacionales y mixtos -53-.