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Transferencia transfronteriza de dinero o
valores, a través de redes informales, destinados
a la financiación del terrorismo

• CICTE
• IX Período Ordinario de Sesiones
• Washington D.C., 5 de marzo de 2009

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Contenido

• Normativa y estándares Internacionales sobre
  Financiamiento del Terrorismo
• Qué es GAFISUD?
• Situación en la Región
• Acciones del GAFISUD
• Buenas Prácticas
• Tipologías
• Ejercicios de Control de Efectivo
  Transfronterizos

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Financiamiento del TerrorismoRecomendaciones
Especiales

• I.- Ratificación e implementación de los
  instrumentos ONU
• II.- Tipificación FT
• III.- Inmovilización bienes terroristas
• IV.- Reportes de operaciones
• V.- Cooperación internacional
• VI.- Sistemas alternativos de remesas
• VII.- Transferencias electrónicas
• VIII.- Organizaciones sin fines de lucro
• IX.- Transporte transfronterizo de dinero

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FT / Transferencias de Fondos

• Recomendación Especial VI.- Medios Alternativos
  de Remesas.
• Recomendación Especial VII.- Transferencia de
  Fondos.
• Recomendación Especial IX.- Transporte
  Transfronterizo de dinero.

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Recomendación Especial VI Sistemas Alternativos
de Remesas

• Objetivo
• Incrementar la transparencia en los flujos de
  efectivo asegurando que las jurisdicciones
  establezcan controles anti lavado y contra el
  financiamiento al terrorismo particularmente en
  aquellos sectores fuera del sistema financiero
  formal.

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Recomendación Especial VI Sistemas Alternativos
de Remesas

• Elementos Esenciales
• Requerir licencia o registro de transmisores de
  fondos
• Asegurar que los transmisores de dinero
  instrumenten las recomendaciones del GAFI
  aplicables a instituciones financieras en
• Identificación de clientes
• Conservación de registros
• Reporte de operaciones sospechosas
• Implementar procedimientos administrativos,
  civiles o penales de supervisión y sanción.

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Recomendación Especial VII

• Objetivo
• Prevenir que terroristas y otros criminales
  tengan acceso expedito a las transferencias por
  cable para mover sus fondos y para la detección
  de dicho uso abusivo cuando ocurra.

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Recomendación Especial VII

• Elementos esenciales
• Información mínima para identificar
  fehacientemente al ordenante de la transferencia.
• Información disponible durante toda la cadena de
  pago.
• Seguimiento intensificado y monitoreo de
  actividades sospechosas en transferencias de
  fondos que no contengan datos completos de
  ordenante o beneficiario.

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Recomendación Especial IX

• Objetivos
• Evitar que los terroristas y otros criminales
  financien sus actividades o laven las ganancias
  de sus delitos a través del cruce transfronterizo
  de efectivo o cualquier otro título negociable al
  portador.
• Detener o retener efectivo e instrumentos
  negociables al portador que se sospecha están
  relacionados con el financiamiento del terrorismo
  o lavado de activos, así como aquéllos falsamente
  declarados o revelados.

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Recomendación Especial IX

• Elementos Esenciales
• Sistema declarativo o por revelación en relación
  con el transporte transfronterizo de efectivo e
  instrumentos negociables al portador.
• Facultades legales de autoridades competentes
  para retener dinero oculto o falsamente
  declarado.
• Sanciones eficaces, proporcionadas y disuasivas
  contra las personas que declaran falsamente.
• Medidas pertinentes (incluyendo legislativas)
  para confiscar dinero o instrumentos negociables
  posiblemente relacionados con la financiación del
  terrorismo o el blanqueo de capitales.

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Qué es GAFISUD?
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Grupos de Trabajo
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Situación en la Región
  Valor asignado a cada calificación Valor asignado a cada calificación Valor asignado a cada calificación Valor asignado a cada calificación NC 1 PC 2 MC 3 C 4
Argentina Bolivia Brasil Chile Colombia Ecuador México Paraguay Perú Uruguay
Rec.   2da Ronda   2da Ronda 3ra Ronda 2da Ronda 3ra Ronda 3ra Ronda 3ra Ronda 2da Ronda
VI   1   2 4 1 2 1 2 1
VII   2   2 3 1 2 1 2 1
IX   1   2 1 1 2 1 2 1
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Actividades de GAFISUD

• Pautas para la transferencia electrónica de
  dinero.
• Pautas para el transporte físico transfronterizo
  de dinero o valores.
• Estudio sobre Tipologías de GAFISUD sobre
  Técnicas Complejas de Lavado de Activos y
  Financiamiento al Terrorismo.
• Ejercicios Regionales de Control de Efectivo y
  Valores por Frontera.

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Pautas para la transferencia electrónica de dinero

• Principales medidas
• Asignación específica de un organismo para emitir
  regulaciones y ejercer supervisión.
• Emisión de licencia o registro como requisito
  previo para el desarrollo de la actividad.
• Capital mínimo
• Idoneidad de los accionistas
• Normativa que prevea, entre otros, identificación
  del cliente, reporte de operaciones sospechosas,
  registro y conservación de operaciones, sanciones
  civiles, administrativas y penales.

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Pautas para el Transporte Físico Transfronterizo
de Dinero o Valores

• Principales Medidas
• Implementar sistemas declarativos o de revelación
  y que los informes estén disponibles a las UIFs.
• Otorgar facultades a las autoridades para
  requerir mayor información sobre el origen y
  destino de los fondos detectados por
  declaraciones falsas.
• Otorgar facultades para retener e incautar los
  fondos de una declaración falsa.
• Creación de bases de datos sobre las operaciones
  que estén por encima del umbral.

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Tipologías GAFISUD. Estudio sobre Técnicas
Complejas de LA/FT

• Tres aspectos centrales (utilización alternativa
  o combinada)
• Remisores de fondos, controles aplicados o no en
  la región, en consonancia con recomendaciones
  internacionales en la materia.
• Sector Cambiario, ausencia o deficiencia de
  adecuada supervisión y regulación en algunos
  países de la región.
• Transporte físico transfronterizo, existencia de
  umbrales de entrada y salida de divisas o
  inexistencia de los mismos.

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Tipologías GAFISUD. Estudio sobre Técnicas
Complejas de LA/FT

• Nombre de la tipología.
• Descripción explicación del proceso de lavado
  de activos utilizados por los delincuentes en el
  desarrollo de cada una de las tipologías.
• Señales de Alerta elementos que permiten
  detectar la posible presencia de operaciones de
  lavado de activos relacionados con la tipología
  descrita.
• Ejemplo se presenta un caso genérico relacionado
  con la tipología.
• Esquema del ejemplo representación gráfica del
  caso.

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Esquema
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Ejercicios Regionales de Control de Efectivo y
Valores por Frontera

• El Grupo de Trabajo Policial de GAFISUD
  desarrolló 4 ejercicios de control de dinero y
  valores por frontera en los últimos 2 años
• Países controlan entrada / salida durante 24
  horas en puestos fronterizos y aeropuertos
• Información vertida en plantilla y analizada por
  el Grupo

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Ejercicios Regionales de Control de Efectivo y
Valores por Frontera

• Conclusiones
• Falta de capacitación del personal para detectar
  y analizar situaciones de contrabando de efectivo
  (el enfoque se ha dado a detectar narcóticos).
• Falta de tecnología para detectar dinero.
• Falta de controles a la salida (los formularios y
  esfuerzos se dan a las entradas de los países).

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Gracias!

• www.gafisud.org
• contacto_at_gafisud.org
• José Alberto Balbuena Balbuena
• uifmex_at_hacienda.gob.mx