FEDERACION LATINOAMERICANA DE BANCOS - PowerPoint PPT Presentation

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FEDERACION LATINOAMERICANA DE BANCOS

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La Corresponsal a Bancaria se ha convertido en un eficiente y ... confiscarse hasta la concurrencia de los depositados en la cuenta en el banco extranjero. ... – PowerPoint PPT presentation

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Title: FEDERACION LATINOAMERICANA DE BANCOS


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FEDERACION LATINOAMERICANA DE BANCOS
  • CORRESPONDENT BANKING RELATIONSHIPS UNDER
    THREAT.
  • Dr. JUAN ANTONIO NIÑO
  • PRESIDENTE FELABAN
  • MIAMI, FLORIDA Abril 20 de 2005

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INTRODUCCION
  • Las nuevas regulaciones en la lucha contra el
    lavado de activos están cambiando la forma de
    hacer negocios en el sector financiero.
  • Se requieren acciones conjuntas entre autoridades
    y sector bancario PARA NO INTERRUMPIR LOS
    NEGOCIOS LEGITIMOS mientras adoptamos las nuevas
    reglas en la lucha contra el lavado de activos.
  • Dificultad Múltiples países y múltiples
    reguladores en EEUU.

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LA USA PATRIOT ACT FRENTE A LA BANCA CORRESPONSAL
  • Uniting Strengthening America by Providing the
    Appropriate Tools Required to Intercept and
    Obstruct Terrorism.
  • FELABAN ha mantenido reuniones con las
    autoridades de los EEUU (Departamento del
    Tesoro), sobre la forma como pueden resolverse
    las dificultades que han surgido en la aplicación
    de la USA Patriot Act

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CONSECUENCIAS DE LA USA PATRIOT ACT EN LA BANCA
CORRESPONSAL
  • La Corresponsalía Bancaria se ha convertido en un
    eficiente y moderno negocio que permite que los
    bancos y sus clientes contribuyan al desarrollo
    de sus países.
  • No obstante, considerado como HIGH RISK pasa a
    ser tratado como cómplice sospechoso.
  • Los esfuerzos en términos de cumplimiento y
    prevención no se conjugan con el calificativo de
    HIGH RISK

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CONSECUENCIAS DE LA USA PATRIOT ACT EN LA BANCA
CORRESPONSAL.
  • COMO LOGRAR PASAR A MODERATE O LOW RISK?.
  • APLICAR GESTIONES DE DEBIDA DILIGENCIA A LA
    BANCA CORRESPONSAL.
  • La USA PATRIOT ACT exige la realización de una
    debida diligencia o due dilligence, para
    cuentas bancarias de corresponsalía que
    involucren a personas extranjeras LO CUAL NO ES
    PRÁCTICO PARA LA BANCA LATINOAMERICANA POR
  • Falta de los recursos especializados
  • Es muy costoso para los clientes corresponsales
  • Encarece toda la relación corresponsal- En un
    futuro próximo muchos clientes pequeños pueden
    ser excluidos del negocio.

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CONSECUENCIAS DE LA USA PATRIOT ACT EN LA BANCA
CORRESPONSAL.
  • APLICAR GESTIONES DE DEBIDA DILIGENCIA A LA
    BANCA CORRESPONSAL.
  • Exigencia designación de un apoderado en los
    EE.UU, Process Agent o Registered Agent.
  • Todos los bancos latinoamericanos están sometidos
    a la legislación de sus respectivos países y a
    las normas de los EE.UU - DILEMA PUEDEN
    RESULTAR CONTRARIAS.

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CONSECUENCIAS DE LA USA PATRIOT ACT EN LA BANCA
CORRESPONSAL.
  • OBLIGACIÓN DE SUMINISTRAR INFORMACIÓN DE
    CLIENTES NO RADICADOS EN LOS EEUU.
  • Puede implicar, para algunos bancos
    latinoamericanos, una violación a su legislación
    interna ( normas sobre sigilo bancario y
    confidencialidad)
  • REITERAMOS QUE PARA CRIMINALES NO EXISTE SECRETO
    BANCARIO!

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CONSECUENCIAS DE LA USA PATRIOT ACT EN LA BANCA
CORRESPONSAL.
  • CONFISCACIÓN DE FONDOS EN CUENTAS INTERBANCARIAS
    DE LOS EEUU.
  • Si los fondos estuvieran depositados en una
    cuenta en un banco extranjero y éste tuviera una
    cuenta interbancaria en los EEUU, los fondos
    pueden confiscarse hasta la concurrencia de los
    depositados en la cuenta en el banco extranjero.
  • Alto riesgo para los bancos latinoamericanos
    Pueden ver confiscados sus recursos por
    situaciones imputables a sus clientes.
  • Mayores costos Mantener un mayor número de
    cuentas para separar las operaciones de clientes
    de las institucionales.

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CONSECUENCIAS DE LA USA PATRIOT ACT EN LA BANCA
CORRESPONSAL.
  • CUMPLIMIENTO DE LAS DISPOSICIONES OFAC
  • Es necesario que la legislaciones
    latinoamericanas desarrollen herramientas legales
    que permitan la aplicación de tales listas sin
    causar inconvenientes de orden jurídico para las
    entidades financieras.
  • Dificultades prácticas Homónimos, falta de datos
    adicionales a los nombres, etc.

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CONSECUENCIAS DE LA USA PATRIOT ACT EN LA BANCA
CORRESPONSAL.
  • RESTRICCIONES A LOS SERVICIOS BANCARIOS EN LOS
    EE.UU, A LOS TRANSMISORES DE DINERO (MSBS).
    REMESAS FAMILIARES.
  • INFORME BID 2005 Es uno de los principales
    ingresos de divisas en Latinoamérica.
  • Las autoridades de EEUU consideran a los Negocios
    de Servicios de Dinero (MSBs) como de ALTO
    RIESGO.
  • Se ha dificultado su acceso al sector bancario
    estadounidense.

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CONSECUENCIAS DE LA USA PATRIOT ACT EN LA BANCA
CORRESPONSAL
  • RESTRICCIONES A LOS SERVICIOS BANCARIOS EN LOS
    EE.UU, A LOS TRANSMISORES DE DINERO (MSBS).
    REMESAS FAMILIARES.
  • Riesgo Que se acuda a mecanismos de economía
    informal no regulada ni controlada
  • APLAUDIMOS LOS RECIENTES ESFUERZOS DEL
    SECRETARIO DE TESORO DE LOS EEUU, PARA QUE LOS
    MSBS, TENGAN ACCESO A LOS SERVICIOS BANCARIOS SIN
    DISCRIMINACIÓN.

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CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
  • Reconocemos a la USA PATRIOT ACT como un
    instrumento legítimo y valioso para la lucha
    contra el lavado de activos y el financiamiento
    del terrorismo, por lo cual la banca
    latinoamericana apoya su aplicación de manera
    irrestricta.

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CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
  • NO OBSTANTE
  • El exceso de control y regulación
  • Los costos involucrados
  • La confusión demostrada por la falta de trabajo
    en equipo entre regulados y reguladores
  • La existencia de múltiples reguladores
    simultáneamente trabajando en EEUU sobre el mismo
    tema (FED, OCC, FDIC, USD Treasury, FINCEN y
    OFAC)
  • PUEDEN LLEGAR A PONER EN PELIGRO LA ACTIVIDAD DE
    BANCA CORRESPONSAL CON AMÉRICA LATINA LO CUAL
    TENDRÍA UNA INCIDENCIA NEGATIVA EN EL DESARROLLO
    DE LOS NEGOCIOS ENTRE NUESTROS PAÍSES
    ESPECIALMENTE EN EL ACTUAL MARCO DE
    GLOBALIZACIÓN.

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CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
  • IGUALMENTE
  • Las plazas financieras de EEUU, pueden perder
    clientes y negocios (traslado de las cuentas de
    corresponsalía a la banca europea).
  • Las economías latinoamericanas y la de los EEUU,
    requieren para su normal funcionamiento de las
    cuentas de corresponsalía (sistema de pagos de
    importaciones y exportaciones entre dichos
    países, remesas familiares, etc.).
  • FELABAN Y LA BANCA LATINOAMERICANA, NO SE OPONEN
    A LOS CONTROLES NECESARIOS PARA EVITAR Y PREVENIR
    RIESGOS, PERO CONSIDERAN QUE CON BASE EN UN
    TRABAJO CONJUNTO Y COORDINADO ENTRE LAS
    AUTORIDADES Y EL SECTOR PRIVADO, SE PUEDEN
    SUPERAR LAS DIFICULTADES Y ENCONTRAR SOLUCIONES
    PRÁCTICAS Y NO COSTOSAS.
  •  

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PROGRAMA BUDDY BANK UNA POSIBLE SOLUCION
  • Recomendamos que el Programa Buddy Bank sea
    aceptado por bancos y autoridades de los EEUU,
    como LA DEBIDA DILIGENCIA QUE EXIGE LA LEY
    PATRIOTA.
  • FELABAN - Departamento del Tesoro de los EEUU
  • Intercambio de conocimientos, tecnologías y
    asistencia técnica
  • Grupo de trabajo con las autoridades de los EEUU
    para evaluar las bases del programa y ACORDAR UN
    PROCEDIMIENTO UNIFORME QUE REGULE LAS RELACIONES
    DE CORRESPONSALIA BANCARIA

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FELABAN REITERA SU COMPROMISO Y DISPOSICIÓN DE
COLABORACIÓN CON LAS AUTORIDADES EN LA LUCHA
CONTRA LA DELINCUENCIA ORGANIZADA Y CONTINUARÁ
TRABAJANDO CON LAS AUTORIDADES DE LOS EEUU, PARA
QUE LOS OBJETIVOS DE LA USA PATRIOT ACT, SE
LOGREN Y SE APLIQUE DICHA LEY SIN PERTURBAR LAS
RELACIONES COMERCIALES ENTRE LA BANCA DE LOS EEUU
Y DE LATINOAMÉRICA. MIL GRACIAS POR SU
ATENCION WWW.FELABAN.COM
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