MoneyView

1
MoneyView

• Het Nieuwe Adviseren

10-2008 / JBo
2
Introductie

• Jos.P.M. Borsboom
• Trainer, Coach
• MoneyView
• Banken Verzekeraars
• Intermediair
• Sinds 1993
• 50 medewerkers
• Amsterdam en Assen

3
Even voorstellen wie bent u?

• Introductie
• Dagelijkse activiteiten
• Ervaring met Advisa en AeQuote?
• Wat verwacht u van de workshop?

4
Programma

• Adviseren binnen een kader plaatsen
• Samenhang adviestraject (Advisa en AeQuote)
• Heel veel oefenen casus
• De uitdaging!

5
Even de mening peilen

• Als mijn klant moet kiezen, gaat het om de beste
  voorwaarden
• Als puntje bij paaltje komt, gaat het alleen maar
  om de prijs
•  

EENS ONEENS
6
De verschillende onderwerpen

• Hoe stelt de adviseur het klantprofiel vast en
  wanneer?
• Hoe maakt de adviseur de (door)vertaling van
  klantprofiel naar het productadvies?
• Maakt het voor het pensioenadvies uit of de
  opbouw plaatsvindt via de verzekeraar of bank?

7
De uitdaging voor de adviseur

• Meer werk
• Wettelijke verplichtingen
• Eisen van de klant
• Minder verdienen
• Lagere provisies
• Lagere marges
• Máár meer toegevoegde waarde!!
• De consument, de bomen en het bos

8
De consument, de bomen en het bos

• Totaal aantal actieve producten in MoneyView
  Databases (mei 2008)
• Hypotheken 762
• Sparen 176
• Krediet 103
• Betalen 64
• Leven 446
• Pensioen 29
• Beleggen 1429
• Schade 268
• Levensloop 27
• Totaal 3.304

9
De consument, de bomen en het bos

• Totaal geïntroduceerde producten 1997-2007
• gt1.300
• Waarvan
• Schade 30
• Leven/pensioen 19
• Hypotheken 18
• Overig 33

10
De consument, de bomen en het bos

• Kan de consument zelfstandig zijn weg hierin
  vinden?

11
Wat kan MoneyView voor u betekenen?

• Effectiviteit adviseur verhogen bespaart tijd,
  dus
• Bewijslast naar klant toegevoegde waarde
• Borging advies-proces voldoen aan wetgeving
• Direct financieel voordeel

12
En nu in de praktijk

• De uitdaging !!
• Van 3 uur zoeken naar productvoorwaarden etc
• Terug naar een ½ uur productinventariseren van
  de hele markt
• HOE?

13
Samenhang adviestraject

• 1e Inventarisatie
• Klantbeeld bepaald
• Opdrachtomschrijving

Adviseur Kennis/ informatie verzamelen
Onderhoud
Analyse
Klantbeeld
AdviesDeskKennisbankVraagbaak
AeQuote Premievergelijking
Offerte klant
2e Inventarisatie - Productsoort
AdvisaProduct-vergelijking
Uitvoering
Plan van aanpak Productkeuze
14
Wat is de AdviesDesk?

• Hèt loket voor de financieel adviseur
• Alle benodigde informatie onder 1 paraplu!
• Features
• Kennisbank 'Vragen Antwoorden
• Vakartikelen en actueel vaknieuws
• AdviesWijzer
• Workshops Coaching

15
Uitstapje naar de AdviesDesk
16
Handige vakartikelen
17
Wat is Advisa Online?

• Selecteert het best passende product uit totale
  marktaanbod
• Infa gebruikers voordeel in 6 modules,
• Kapitaalverzekeringen en Risicoverzekeringen
• Hypotheekvoorwaarden, Spaarhypotheek- en hybride
  hypotheekverzekeringen
• Beleggingsgebonden Lijfrente premie en koopsom
• Trad. Lijfrenteverzekeringen/ Koopsom, DIL,
  Beleg.gebonden pensioenen
• Beleggingsrekeningen en Beleggingsfondsen
• Sparen, Kredieten en levensloop
• Inzicht in kenmerken, kosten en voorwaarden
• Automatische productadviesrapportage

18
Uitstapje naar Advisa Online
19
Stap 1 Productcategorie
20
Stap 2 Productselectie (handmatig of de
automatische piloot)
21
Stap 3 Productanalyse
22
Stap 4 Motivatie 1
23
Stap 4 De motivatie 2
24
De voorwaarden op rij
25
Wat is AeQuote Online?

• Snel premies van Levensverzekeringen vergelijken
• AeQuote vergelijkt
• Beleggingsgebonden Kapitaalverzekeringen
• Traditionele Risicoverzekeringen
• Hybride hypotheekverzekeringen
• Beleggingsgebonden Lijfrente premie en koopsom
• Spaarhypotheekverzekeringen
• Van meer dan 30 verzekeraars

26
Beginscherm AeQuote
27
Betaalschema
28
Maatschappijkeuze
29
Eindkapitaal resultaten
30
Aan de slag!

• En nu de praktijk..
• De uitdaging!

31
Wat levert het ons allemaal op?

• Bijdrage aan een beter imago branche
• Verdiencapaciteit Advieskantoor
• Bewijslast toegevoegde waarde
• Professionele veiligheid bieden aan uw klant