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Feuille de route stratégique
Annexe n4 au contrat de performance 2009-2011
Version du 27 mars 2009
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SOMMAIRE

• Positionnement stratégique et thématique page
  3
• Objectifs page 12
• Offre de services, plan dactions et budgets
  page 15
• Indicateurs de suivi page 18
• Annexes page 21
• Feuilles de route technologiques détaillées
• Offre de services du pôles et fiches actions
  détaillées
• Gouvernance
• Comparaison internationale
• Environnement formation

3

• 1. Positionnement stratégique et thématique

4
Une ambition démultiplier les conditions
favorisant linnovation en finance afin de faire
émerger des projets industriels et de recherche à
haute valeur ajoutée et daméliorer le
positionnement de la place financière de Paris
dans la compétition européenne et internationale.

• Lindustrie financière, au-delà de sa
  contribution financière au PIB (4,5 ) et à
  lemploi (700 000 emplois) constitue, par sa
  capacité de financement, un levier pour le
  développement de léconomie, la croissance des
  entreprises, et le maintien des centres de
  décision sur le territoire.
• La crise financière peut permettre à la place
  financière de Paris de mieux se positionner par
  rapport à Londres ou New York, en tirant partie
  de ses atouts ( gestion, produits structurés),
  notamment ses compétences techniques en matière
  de risque et dactivités post-marché, son mode de
  régulation et sa recherche
• Le pôle FINANCE INNOVATION doit contribuer à
  renforcer cette position, en identifiant et
  mettant en œuvre les conditions favorables à
  linnovation en finance et en aidant à faire
  émerger les projets industriels et de recherche
  afin de renforcer lécosystème financier.

5
Six axes stratégiques

• Faciliter laccès des PME aux marchés de capitaux
  (pépinières, coaching des projets industriels,
  mise en place de nouveaux instruments financiers,
  etc.).
• Développer la recherche sur la maîtrise et la
  couverture des risques et le développement de
  produits de nouvelle génération, plus simples et
  transparents.
• Identifier les domaines de  rupture 
  stratégique et faire émerger des projets
  innovants dans léco système structuré en 3
  secteurs considérés
• xx produits et services financiers
• Systèmes dinformations et Infrastructures
  financières
• Gestion des risques et systèmes de sécurité
• Développer la technologie nécessaire à la
  modélisation et circulation des produits
  financiers et aux infrastructures de marché.
• Attirer les talents par des formations/ gestion
  de compétences compétitives (rapprochement des
  profils recherchés et la qualification de la main
  dœuvre disponible).
• Développer la  Finance durable , Investissement
  Socialement Responsable, finance
  environnementale, finance solidaire.

6
Un mode dinnovation, adapté aux spécificités de
la finance, pour continuer à renforcer
lécosystème

• Des innovations potentielles à toutes les étapes
  du cycle de vie du produit/service financier
• Une recherche consubstantielle à lactivité
  financière mais non brevetable.
• La qualité de lécosystème, des synergies entre
  la recherche amont et les entrepreneurs, une
  condition majeure pour lémergence de nouveaux
  projets.

1. Création de nouveaux concepts / produits /
services financiers
2. SI et Infrastructures financières
Dévelop- pement IT
Packaging
Mise aux normes
Conception
Distribution- marchés
Modélisation mathématique
Gestion des transactions
Structuration du risque
Monitoring / Reporting
3. Gestion des risques et systèmes de sécurité
Réponses aux évolutions réglementaires
Maîtrise et anticipation des risques systémiques
Protection de linvestisseur et du consommateur
7
Quatre groupes de travail thématiques pour
favoriser lémergence de projets industriels et
de recherche
Thème 1 Thème 1 Thème 2 Thème 3
Nouveaux Produits et Services financiers (1) Finance durable (1 bis) SI et infrastructures financières Gestion des risques et systèmes de sécurité
Acteurs à mobiliser Entreprises PME financières, PME des pôles, banques et sociétés dassurance Acteurs académiques Membres académiques du Pôle et Chaires de la FBF Partenaires identifiés Associations professionnelles Entreprises PME financières, banques et sociétés dassurance, acteurs de la microfinance Acteurs académiques Membres académiques du Pôle et Chaires IEF (développement durable) Partenaires identifiés Grands groupes (Rhodia, GDF SUEZ, EDF), Associations professionnelles et pôle Advancity Entreprises Banques, sociétés dassurances, sociétés de gestion, conseil en SI et organisation Acteurs académiques Membres académiques du Pôle et Chaire FBF, laboratoires Partenaires identifiés Pôles System_at_tic, Cap Digital et TES (Transactions électroniques sécurisées) Entreprises PME financières, assurances et mutuelles, réassureurs, conseils et avocats Acteurs académiques Membres académiques du Pôle et Chaires Fondation du risque et IEF, EIFR Partenaires identifiés Pôles Risques, System_at_tic et SCS
(1) Ces quatre groupes de travail visent à
approfondir la connaissance des acteurs (PME,
directions grands groupes, ) et des enjeux
recherche / marché sur chacun des thèmes, puis à
faire émerger et aider à monter des projets
innovants.
8
Thèmes n1 et 1bis Nouveaux produits et
services financiers, finance durable. Ambition et
plan dactions
Plan dactions à mettre en œuvre par le Pôle
Ambition

• Devenir un pôle de référence au niveau mondial
  dans
• Les solutions pour faciliter laccès des PME à
  des financements
• La transparence dans les produits de marché et de
  gestion de nouvelle génération
• Lintégration de laspect durable en finance au
  niveau environnemental et pour linvestissement
  responsable
• Proposer une offre financière  complète en
  France et en Europe (notamment auprès des
  industriels pour laspect  durable ).

• Favoriser le développement de projets
  collaboratifs autour de la finance durable
  élargissement de la gamme de produits traités
  dans la finance carbone, développement de
  produits  durables  avec un horizon de long
  terme, mise en place dindices adéquats.
• Constituer des projets structurants pour
  favoriser lémergence dune compétence reconnue
  au niveau national autour de laccès des PME à
  des financements plateformes de mises en
  relation entre PME et financeurs par exemple.
• développer des produits simplifiés répondants
  aux besoins des entreprises et de la gestion.
• Intégrer les axes de veille suivants xx il ny a
  que du durable !!
• Produits de la finance durable des autres places
  financières mondiales (New-York, Londres, Tokyo,
  )
• Développement des nouvelles filières telles que
  la filière carbone
• Des partenariats à renforcer
• Sappuyer autant que possible sur les compétences
  développées en matière de développement durable
  par des industriels (GDF SUEZ, Rhodia, EDF, )
• Se rapprocher du pôle Advancity pour identifier
  des pistes de travail communes sur le
  développement durable

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Thème n2 Systèmes dinformations et
Infrastructures financières Ambition et plan
dactions
Plan dactions à mettre en œuvre par le Pôle
Ambition

• Devenir un pôle de référence mondial sur 3
  domaines
• Développement de plateformes financières/
  portails de marché et de gestion de données
  (chambres de clearing, systèmes de paiement)
• Dématérialisation et sécurisation
• Qualité des systèmes de gestion des risques,
  modélisation et de traçabilité des produits de
  marché/ produits complexes
• Être en mesure de proposer une offre complète
  dans ces domaines, en poursuivant la prospection
  dentreprises innovantes pour compléter le panel
  de compétences disponibles.

• Favoriser lémergence dun nombre limité de
  plateformes consolidées mettant en relation les
  différents acteurs/métiers de la Finance (ex
  assureurs et courtiers en assurance)
• Contribuer à lagrégation de données à partir de
  sources multiples (Dossier déposé à lappel à
  projet plateformes technologiques de la DGCIS en
  décembre 2008)
• Monter un groupe thématique  Systèmes
  dInformations et Infrastructures financières 
  pour faire émerger des nouveaux projets
  innovants, sur les sujets suivants
  développement de nouveaux standards communs,
  développement de nouveaux progiciels/applications
  de traitement de données pour éviter la
  multiplication des solutions propriétaires,
  notamment pour les PME
• Des partenariats à constituer
• Construire un partenariat avec les pôles de
  compétitivité System_at_tic et Cap Digital pour
  co-labelliser des projets et monter des
  plateformes sur des thématiques partagées
  (logiciel ou infrastructure, monétique appliqués
  finance)
• Se rapprocher du pôle TES (transaction
  électronique sécurisé) en Normandie
• Un plan de prospection à déployer pour attirer
  dans le pôle
• des acteurs industriels de léquipement
  informatique et des applications (i.e. IBM,
  Microsoft)
• des spécialistes des technologies de
  linformation (i.e. Cap Gemini, Atos Origin,
  etc.)

10
Thème n3 Gestion des risques et systèmes de
sécurité Ambition et plan dactions
Plan dactions à mettre en œuvre par le Pôle
Objectifs visés

• Devenir un pôle de référence mondial sur
• La notation et la quantification des risques et
  leur mesure, notamment pour les risques
  systémiques
• La gestion des risques autour des problématiques
  peu adressées que sont le vieillissement de la
  population et la gestion des grands risques (via
  des partenariats public-privé)
• La capacité des acteurs de lindustrie financière
  à stabiliser les investissements en mobilisant de
  lépargne long terme
• La qualité des informations communiquées autour
  des risques associés aux instruments financiers
  utilisés
• Être en mesure de proposer une offre complète
  dans ces domaines, en poursuivant la prospection
  dentreprises innovantes et de partenaires pour
  compléter le panel de compétences disponibles.

• Monter un groupe thématique sur la gestion des
  risques et les systèmes de sécurité pour
  encourager le montage de projets collaboratifs
  sur
• Les problématiques de vieillissement de la
  population (prévoyance, dépendance, etc.) et des
  grands risques. Favoriser les projets visant à
  optimiser la structuration du risque et sa
  quantification
• La protection de la personnes et des biens,
  alliant les compétences spécifiques de chaque
  acteur industriel pour les entreprises, les
  particuliers, les collectivités locales (Ex Gaz
  de France et LCL pour les travaux déconomie
  dénergie, La Mondiale et AG2R en retraite et
  prévoyance dentreprise)
• Contribuer à la conception dune régulation
   équilibrée  à léchelle de lEurope, notamment
  à travers lInstitut de la Régulation Financière
  Européenne (EIFR).
• Intégrer les axes de veille suivants
• Évolutions réglementaires et fiscales,
  développement durable, veille marché, évolution
  des risques sociétaux
• Des partenariats à constituer et à renforcer
• Avec le pôle Risques pour la quantification du
  risque
• Avec lInstitut la Régulation Financière
  Européenne (EIFR)

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Projets structurants pépinières - cellule
inter-pôles - agrégateur de données
Projets Actions du pôle 2009 - 2011 Partenaires
Développement / RD Agrégateur de données Standardisation (XBRL) Sous réserve dobtention de financement montage des outils puis animation DGCIS CDC
Création dentreprises Vivier PME financière Pépinières Finance Identification de la création dentreprises financières Sous réserve dobtention de financement montage des outils puis animation OSEO Ile-de-France Collectivités territoriales (Mairie de Paris, Région Ile-de-France, CCIP) Paris Développement DRIRE (actions collectives)
Financement dentreprises Cellule inter-pôles Fonds dinvestissement inter-pôles Finance Business Angels Sous réserve dobtention de financement montage des outils puis animation Mise en relation entre porteurs de projets et investisseurs Pôles de compétitivité / DGCIS / CDC Investisseurs privés (capitaux risqueurs, Business Angels, Fonds ISF ) OSEO France Angels
Recherche, formation, expérimentation Chaires de recherche (portées par ILB et Fondations) Suivi (participation aux conseil dadministration) Appui au montage de nouvelles chaires Contribution à la création de nouvelles formations Institut Louis Bachelier EIF, Fondation du risque EIFR FFSA, FBF, AFG
Visibilité Projet au Palais Brongniart Etude dimplantation au PB Ville de Paris
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• 2. Objectifs

13
Objectifs à court terme (2009) Emergence de
projets par lanimation de lécosystème
Objectifs Jalons
I. Mieux impliquer les membres dans la vie du pôle et lémergence de projets Mettre en place des groupes de travail thématiques mobilisant les grands groupes, les PME et la recherche pour favoriser lémergence de nouveaux projets sur les priorités identifiées accès aux marchés de capitaux des PME et entrepreneurs, finance durable, information et infrastructure financière, solutions de garantie sur le long terme (1) Faire une campagne de prospection ciblée auprès des PME du vivier (une quarantaine de rencontres / an ) et des directions développement des grands groupes (banques et assurances) Définir une offre de services adaptée à chaque type de membres (PME financières, PME des pôles, académiques, fédérations, collectivités territoriales, grands groupes) Lancement du Club Finance Innovation 2009/2011
II. Améliorer lappui au montage et à lagrément de projets (FUI, ANR, OSEO) 2009
III. Soutenir le développement de plateformes financières, portails de marché et de gestion de données (chambres de clearing, systèmes de paiement), lagrégateur de données 2009
IV. Mettre en place les outils daide à la création et au financement pour les entreprises financières et les PME des pôles Pépinières pour les entreprises financières (montage du projet) Cellule inter-pôles Fonds dinvestissement inter-pôles 2009
(1) Ces thèmes ont été identifiés par léquipe et
le bureau du pôle, mais pourraient évoluer dans
leur périmètre lorsque lensemble des acteurs
auront été mobilisés
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Objectifs à long termeAméliorer la qualité de
lécosystème innovant
Objectifs Jalons
Etre un lieu privilégié de linnovation en finance, en lien avec les acteurs de lécosystème Utiliser le pôle pour relayer, approfondir, développer en projets des idées émises dautres acteurs de lécosystème (Paris EUROPLACE, les pôles, la DGCIS, les médias spécialisés, les autorités boursières et politiques) 2010/2011
Consolider et structurer les partenariats existants pour favoriser les synergies Recherche / Entreprises Développer la recherche ILB / fondations de recherche (rencontres entre PME et académiques des chaires dans le cadre des GT thématiques) Développer lalternance pour les recrutements des entreprises du Pôle, renforcer la professionnalisation des cursus et développer si nécessaire des passerelles Avec les grands groupes, en lien avec Paris EUROPLACE, par une communication ciblée 2010/2011
Développer les Formations / Gestion des compétences et conditions dattraction des talents 2010/2011
Définir et mettre en œuvre une stratégie de positionnement à linternational 2010/2011
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• 3. Offre de services, plan dactions et budget

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Une offre de services ciblée pour chaque type
dadhérent
Objectifs
Adhérents ciblés

• Aider les PME au montage, au financement et au
  suivi de projets industriels (expertise,
  agrément, recherche de partenaires,
  identification des sources de financement, suivi)
• Soutenir leur croissance (mise à disposition de
  structures dappui pépinières, accès privilégié
  à des incubateurs), leur faciliter laccès au
  financement, et le référencement auprès des
  grands comptes
• Mettre en relation les PME avec des grands
  comptes, des financeurs, des experts et autres
  partenaires à travers les groupes thématiques du
  pôle et en lien avec les chaires de recherche

• PME
• PME financières 50 membres et 450 prospects en
  analyse financière, TIC, valorisation des actifs
  et du risque, sociétés de gestion, outils de
  financement
• PME des pôles

• GRANDS GROUPES
• Banques, Assureurs, sociétés de gestion et de
  services au secteur financier
• Direction financière des groupes du CAC 40

• Intégrer pleinement les grands groupes à la
  réflexion prospective du pôle
• Associer les grands groupes pour parrainer les
  projets du pôle et les promouvoir auprès des
  financeurs et prescripteurs
• Partager les enjeux des banques et des
  assurances et faire émerger des projets communs
  avec des PME et des chercheurs

• ACADEMIQUES
• Chaires de recherche et laboratoires en finance,
  SI, Droit
• Service de valorisation
• Universités et Enseignement supérieur et
  formation

• Promouvoir et diffuser les résultats des travaux
  de recherche
• Mettre à disposition des outils / plateformes de
  recherche
• Aider au placement détudiants
• Contribuer à la visibilité de loffre de
  formations supérieures en Finance

• COLLECTIVITES
• Région et départements dIle-de-France
• Ville de Paris

• Soutenir les PME et le développement économique
  des territoires
• Élaborer des partenariats en bilatéral avec les
  collectivités pour les impliquer en tant que
  territoires dexpérimentation, et encourager
  lexpression et priorisation du besoin par les
  collectivités
• Assurer une communication conjointe pour
  accélérer le rayonnement du pôle

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Plan dactions et budget prévisionnel 2009-2011
Actions clés 2008 2009 2010 2011
GT thématiques Club Finance Innovation Consolidation du processus dagrément Animation du réseau dadhérents Cellule inter-pôles Pépinières Recherche Formation Rayonnement international
Mise en œuvre
Montage et lancement
Mise en oeuvre
Lancement
Coordination avec les GT thématiques
Rodage et ajustements du processus dagrément et
de montage
Agrément 33 projets dont 10 projets RD
Consolidation agrément RD
Finalisation de loffre de services / prospection
/ fidélisation
Constitution du vivier PME
Montage
Élargis-sement
Mise en oeuvre
Étude faisabilité
Mise en oeuvre
Suivi de lactivité premières sorties
Lancement
ILB et chaires
Agrégateur de données
Animation (suivi)
EIFR
Définition
Mise en œuvre
Lancement dune action
Mise en œuvre / régime permanent
Équipe permanente 4 ETP 7,5 ETP 8 ETP 9 ETP
Budget prévisionnel 0,7 M 1,1 M 1,2 M 1,3 M
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• 4. Indicateurs de suivi

19
Suivi du programme dactions indicateurs (1/2)
Action Objectifs Indicateurs Valeur cible
1. Expertise et aide au montage de projets FUI Aider les membres du pôle à monter des projets de recherche collaboratifs Nombre de projets déposés par an au FUI Taux de projets déposés au FUI et financés pas clair ? Cela veut il dire 3? Je pense quil faut un indic sur la labellisation 6 par an 50 sur lannée
2. Animation de groupes de travail Faire émerger des projets grâce à des groupes de travail thématiques Créer les groupes de travail Nombre de réunions de chaque groupe thématique Nombre de grands comptes présents par groupe Nombre de projets RD agréés issus de chaque groupe Juin 2009 3 réunions par groupe et par an 1 1projet RD / an / groupe
3. Cellule inter-pôles Faciliter laccès des PME des pôles à des investisseurs privés Créer la cellule inter-pôles Nombre de Pôles de compétitivité associés à la cellule (partenaires ?) Nombre de projets instruits par la cellule de  bons  projets accompagnés par la cellule qui seront financés par des investisseurs Juin 2009 A définir
4. Formation / Gestion des compétences Poursuivre lanalyse des formations pour identifier et répondre aux besoins des professionnels Mise en œuvre dune action collective  Etude-Emploi en 2009-2010  (état des lieux des métiers, étude des agrégats, analyse des formations, création de nouveaux masters) Diffusion des résultats du mapping des masters en finance auprès des membres Achèvement des agrégats mars 2010, consolidation fin 2010 et nouvelles formations mi-2010 Diffusion avant fin 2009
20
Suivi du programme dactions indicateurs (2/2)
Action Objectifs Indicateurs Valeur cible
5. Agrégateur Mettre en place une plateforme dagrégation de données financières européennes Conduite de létude de faisabilité Obtention de financement DGCIS / CDC Finalisation 2009 1ème semestre 2009
6. Pépinière Créer une pépinière Identification des opportunités immobilières Définir le mode de financement de lanimation Ouverture de la pépinière Nombre de PME accompagnées Juillet 2008 Juillet 2008 Variable selon schéma immobilier retenu 27 en plein régime
7. Club Finance Innovation Faciliter les échanges entre les membres du pôle Nombre de rencontres organisées Nombre de participants à chaque atelier 20 / an Au delà de 10
8. Promotion internationale Accroître le rayonnement du pôle à linternational Définition de la stratégie internationale Mise en œuvre de la stratégie internationale Fait à fin 2009 Fait à fin 2010
9. Prospection auprès des membres Accroître le nombre dadhérents (PME, Grands comptes et collectivités territoriales) Nombre de nouvelles PME adhérentes au pôle Nombre de nouvelles collectivités adhérentes au pôle quid limite ?...pas évident Nombre de rencontres ciblées avec des grands comptes 30 / an 2 / an A définir
21

• Annexes
• Feuilles de route technologiques détaillées p 22
• Offre de services du pôle et fiches actions
  détaillées p 42
• Gouvernance p 56
• Comparaison internationale p 60
• Environnement formation p 66

22

• Annexe 1 Feuilles de route technologiques

23
Thèmes n1 et 2 Nouveaux produits/services
financierset finance durablePrésentation
générale
Présentation
Eléments de caractérisation
faible
forte
Importance stratégique pour le pôle
Potentiel du marché
Retombées à CT/MT/LT
Potentiel d'innovation
Degré de maîtrise du pôle / Attrait du pôle
Atouts du pôle Fortes compétences dans la conception de produits et dindices
faible

• Lindustrie financière a toujours été un moteur
  de lactivité économique des pays industrialisés.
  Dans le contexte actuel, de nouvelles solutions
  financières peuvent être développées pour
  répondre aux défis suivants
• soutien à la croissance des PME à travers
  laccès au financement (titrisation, )
• environnement et développement durable
  (financement des opérations immobilières liées au
  Grenelle, finance Carbone)
• re-packaging de risques complexes en produits
  simples, transparents, traçables et
  compréhensibles par les clients finaux

fort
court terme
long terme
Innovation radicales
faible
fort
Applications marchés envisageables
Sous-domaines Technologies clés

• Financement des PME (trésorerie, haut de bilan,
  )
• Finance durable Demande existante de la part
  des collectivités locales, de lEtat et des
  entreprises (indice climatique, bourse carbone,
  ), sur plusieurs segments (finance
  environnementale, solidaire, micro-finance)
• Suite à la crise financière, demande renforcée
  autour du repackaging / de la simplification des
  produits existants

• Modélisation mathématique
• Structuration de produits
• Analyse financière
• Création dindices

23
24
Thèmes n1 et 2 Nouveaux produits/services
financierset finance durableCompétences
disponibles
Ressources disponibles sur le territoire
Académique / Formation
Entreprises
Laboratoires disposant des compétences clés
Département de Mathématiques appliquées-Ecole
Polytechnique Département Finance Groupe HEC
CEREG (Paris Dauphine) RAMRC (EDHEC) Chaires
de recherche EDF-Calyon, AFG, 4 chaires FBF
(Ecole Polytechnique, EDHEC, Dauphine, HEC),
Chaire IDEI

• Une quarantaine dentreprises mobilisables,
  disposant dun fort potentiel, essentiellement
  dans la banque/assurance
• Entreprises clés
• Société Générale, Crédit Agricole, BNP Paribas
• EDF, Rhodia, Météo France
• Nyse Euronext
• PME développant des outils de financement des PME
• Prospects à cibler secteur du développement
  durable, de lenvironnement

Partenariats actuels

• ALTERNATIVA
• CREDT LINK
• INVESTIGO
• SECURIT EASE

• CREDINEXT
• SAFE CORPPORATE FINANCE

• CRIS
• IMMORISK
• METNEXT
• MULTIRATINGS

• ALPHAVALUE
• HBS RESEARCH
• IDMidCaps
• eMAT

14 projets labellisés
Partenaires à fédérer et voies daccès

• Groupes industriels qui ont développé des
  compétences en développement durable (EDF,
  Rhodia, ) à impliquer dans des groupes de
  travail du pôle
• Sociétés de gestion et autres financeurs
  potentiels pour les PME (institutionnels
  notamment)
• Autres pôles de compétitivité ayant des
  thématiques dinnovation directement lié à
  lenvironnement et au développement durable (les
  quatre Pôles Energie, le pôle Advancity)

24
25
Thèmes n1 et 2 Nouveaux produits/services
financierset finance durableEnjeux
technologiques et jalons clés
Enjeux stratégiques et technologiques

• Créer de nouveaux indices pour soutenir le
  développement de nouvelles activités
• Développer des modèles mathématiques pour
  construire de nouvelles solutions financières
• Développer les outils nécessaires à lessor de la
  finance durable
• Pour répondre au problème du vieillissement de la
  population (dépenses de santé, des retraites et
  de la dépendance)
• Pour répondre aux défis environnementaux (finance
  carbone par exemple)
• Orienter lépargne sur un horizon long terme
  grâce à des mesures incitatives
• Développer des solutions en mico-assurance et
  micro-crédit
• Améliorer le calibrage des produits en sappuyant
  sur de nouvelles méthodes danalyse financière
• Utiliser au mieux les méthodes de structuration
  des produits pour simplifier leur compréhension
  et améliorer leur transparence

Jalons clés pour maîtriser les compétences /
domaines technologiques (première vision)
Compétence clé Niveau de maîtrise Domaines de renforcement
Analyse financière Homogénéisation des analyses Augmentation du nombre de cibles
Modélisation mathématique Exploration de nouveaux domaines Modélisation à long terme
Création dindices Exploration des domaines dapplication pertinents (immobilier)
fort
faible
fort
faible
fort
faible
25
26
Thèmes n1 et 2 Nouveaux produits/services
financierset finance durablePlan dactions
Plan dactions à mettre en œuvre par le Pôle
Objectifs visés

• Devenir un pôle de référence au niveau mondial
  sur
• La création de solutions pour faciliter laccès
  des PME à des financements
• Lintégration de laspect durable dans les
  solutions proposées en finance aussi bien au
  niveau environnemental quau niveau de
  linvestissement responsable
• La transparence des produits financiers
• Être en mesure de proposer une offre complète
  dans ces domaines, en comblant les manques de
  compétences identifiés par des partenariats
  (notamment auprès des industriels pour laspect
   durable )

• Constituer des projets structurants pour
  favoriser lémergence dune compétence reconnue
  au niveau national autour de laccès des PME à
  des financements plateformes de mises en
  relation entre PME et financeurs par exemple
• Favoriser le développement de projets
  collaboratifs autour de la finance durable
  élargissement de la gamme de produits traités
  dans la finance carbone, développement de
  produits  durables  avec un horizon de long
  terme, mise en place dindices adéquats,
  développement de solutions en mico-assurance et
  micro-crédit
• Encourager le développement de produits
  simplifiés grâce à des projets collaboratifs
• Intégrer les axes de veille suivants
• Produits de la finance durable des autres places
  financières mondiales (New-York, Londres, Tokyo,
  )
• Vitesse de développement des nouvelles filières
  telles que la filière carbone
• Des partenariats à renforcer
• Avec des industriels ayant développé des
  compétences en matière de développement durable
  (Rhodia, EDF, GDF SUEZ)
• Avec les académiques (chaires ILB, Ecoles et
  Universités) pour faire émerger des innovations
  en lien avec les besoins des entreprises
• Avec tous les autres pôles sur le financement des
  PME et avec les pôles actifs dans le
  développement durable (4 Pôles ENR et Advancity)

26
27
Thème n3 - Systèmes dinformation et
infrastructures financièresPrésentation générale
Eléments de caractérisation
Présentation
Importance stratégique pour le pôle
Potentiel du marché
Retombées à CT/MT/LT
Potentiel d'innovation
Degré de maîtrise du pôle / Attrait du pôle
Atouts du pôle Capacité à attirer les compétences de spécialistes
Atouts des autres pôles Fortes compétences de System_at_tic sur les plateformes, TES sur le créneau paiement

• Lindustrie financière, tant au niveau de la
  recherche quau niveau des marchés eux-mêmes et
  de leur distribution, repose sur la technologie,
  la circulation et lexploitation dune
  information fiable, cohérente et  profonde  (à
  la fois de linformation immédiate et des séries
  historiques longues). Les enjeux technologiques
  sont donc multiples
• le développement de plateformes pour faciliter
  et sécuriser les échanges dinformations dans des
  relations clients/ fournisseurs
• la constitution de bases de données agrégées
  homogènes
• le développement dapplications et de logiciels
  de traitement de données (valorisation,
  simulation, projection)
• la maîtrise de la puissance de calcul nécessaire
  au traitement de grandes séries de données
• la mise en place doutils de gestion et de
  pilotage du risque avec des seuils dalerte
  pertinents (i.e. outils de gestion dactif/
  passif)

faible
Fort
faible
fort
court terme
long terme
Améliorations / Innovation radicales OU Degré de
maturité Emergente ou Mature
faible
forte
Applications marchés envisageables
Sous-domaines Technologies clés

• Utilisation de standards communs par tous les
  acteurs de la place et au-delà (niveau européen,
  voire mondial)
• Plateformes de mises en relation et déchange
  dinformations entre clients et fournisseurs (par
  exemple courtiers en assurance et assureurs)
• Accessibilité pour lindustrie financière et la
  recherche dune grande quantité dinformation
  financière sur des entreprises européennes
  (semblable à ce que fait la Wharton Business
  School)
• Solutions de calculs massifs à disposition des
  analystes qui développent des modèles de
  valorisation

• Standards communs
• Langages et méthodes de programmation
• Architecture et sécurisation de réseaux complexes
• Capacités de calculs
• Outils de suivi et systèmes dalerte

27
28
Thème n3 Systèmes dinformation et
Infrastructures financièresCompétences
disponibles
Ressources disponibles sur le territoire
Académique / Formation
Entreprises

• LIle de France présente un potentiel
  exceptionnel de par le nombre détablissements de
  recherche reconnus qui comportent des
  laboratoires en sciences de linformation et
  informatique
• Etablissements disposant des compétences clés
  Paris 6, INRIA, CNAM, Ecole Polytechnique,
  Ecole Centrale Paris,
• Chaires de recherche Chaire BNP Paribas/ ECP

• gt 100 entreprises mobilisables, disposant de
  compétences pointues et/ou dun fort potentiel de
  RD
• Entreprises clés
• BNP Paribas, Société Générale
• IBM, Microsoft
• Cabinets de conseil en SI Cap Gemini, Atos
  Origin, Accenture,
• SSII
• PME financières développant des plateformes et
  logiciels financiers

Partenariats actuels

• eMAT
• INVESTIGO
• SECURIT EASE
• CREDINEXT

• CRIS
• HEGOA
• COURTANET
• DELFIN

• JUMP REPORTING
• KELASSUR
• MMDTS
• RFQ-Hub

• SCORES et DECISIONS
• SAMILDANACH 2012
• WINANCIAL
• HBS RESEARCH

16 projets labellisés
Partenaires à fédérer et voies daccès

• Pôle System_at_tic (compétence sur les plateformes
  collaboratives) partenariat à construire
• Pôle TES dont lactivité sur les paiements
  sécurisés est liée de très près à lactivité du
  pôle Finance Innovation
• Cabinets de conseil en systèmes dinformation
  spécialisés dans le secteur financier
  constitution dun groupe de travail pour
  alimenter la feuille de route du pôle sur cette
  thématique Accenture, Atos Origin, Cap Gemini,
  
• Industriels spécialistes des technologies
  informatiques, à la fois hardware et réseaux (IBM
  ) et software (Microsoft)
• Groupements ou réseaux mondiaux tels que SWIFT

28
29
Thème n3 Systèmes dinformation et
Infrastructures financièresEnjeux technologiques
et jalons clés
Enjeux stratégiques et technologiques

• Accélérer la dynamique de dématérialisation et de
  sécurisation des données
• Renforcer la capacité dutilisation de standards
  collectifs dans les applications domestiques pour
  utiliser des données européennes
• Rationaliser les plateformes/ portails qui sont
  un levier de masse critique permettant
  doptimiser lefficacité du système financier
• Développement et mise en œuvre de nouvelles
  technologies pour améliorer le pilotage du
  système financier, comme par exemple le recours à
  de grandes séries de données pour définir des
  seuils dalerte dans la gestion du risque

Jalons clés pour maîtriser les compétences /
domaines technologiques (première vision)
2010 2011 2012
Compétence clé Niveau de maîtrise Domaines de renforcement
Développement informatique applicatif Uniformisation des applications
Architecture de réseaux informatiques Standardisation des infrastructures
Qualité des systèmes de suivi (gestion des risques et traçabilité)
Mise en place de processus de sécurisation des données dématérialisées Cryptage des données Vérification de lintégrité des données
faible
fort
faible
fort
faible
fort
faible
fort
29
30
Thème n3 Systèmes dinformation et
Infrastructures financièresObjectifs et plan
dactions
Plan dactions à mettre en œuvre par le Pôle
Objectifs visés

• Devenir un pôle de référence mondial sur 3
  domaines
• Le développement de plateformes financières/
  portails de marché et de gestion de données
  (chambres de clearing, systèmes de paiement)
• La dématérialisation et la sécurisationen
  rattrapant lavance prise par les pays nordiques
• La qualité des systèmes de gestion des risques et
  de traçabilité des produits de marché/ produits
  complexes
• Être en mesure de proposer une offre complète
  dans ces domaines, en poursuivant la prospection
  dentreprises innovantes pour compléter le panel
  de compétences disponibles.

• Favoriser lémergence dun nombre limité de
  plateformes consolidées mettant en relation les
  différents acteurs/métiers de la finance (ex
  assureurs et courtiers en assurance)
• Contribuer à lagrégation de données à partir de
  sources multiples (Dossier déposé à lappel à
  projet plateformes technologiques de la DGE en
  décembre 2008)
• Monter un groupe thématique  Systèmes
  dinformation  pour faire émerger de nouveaux
  projets innovants, sur les sujets suivants
  développement de nouveaux standards communs,
  développement de nouveaux progiciels/applications
  de traitement de données pour éviter la
  multiplication des solutions propriétaires,
  notamment pour les PME
• Des partenariats à constituer
• Construire un partenariat avec les pôles de
  compétitivité System_at_tic et Cap Digital pour
  co-labéliser des projets et monter des
  plateformes sur des thématiques partagées
  (logiciel ou infrastructure, monétique appliquéé
  finance)
• Se rapprocher du pôle TES (transaction
  électronique sécurisé) en Normandie
• Un plan de prospection à déployer pour attirer
  dans le pôle
• des acteurs industriels de léquipement
  informatique et des applications (i.e. IBM,
  Microsoft)
• des spécialistes des technologies de
  linformation (i.e. Cap Gemini, Atos Origin, etc.)

31
Thème n4 - Gestion des risques et systèmes de
sécuritéPrésentation générale
Eléments de caractérisation
Présentation
Importance stratégique pour le pôle
Potentiel du marché
Retombées à CT/MT/LT
Potentiel d'innovation
Degré de maîtrise du pôle / Attrait du pôle
Atouts du pôle Fortes compétences dans la structuration et la modélisation du risque
Avec la récente crise qui a frappé les activités
financières à léchelle mondiale, lindustrie
financière a largement reconnu la nécessité de
disposer doutils de régulation et de gestion du
risque puissants pour anticiper autant que
possible et idéalement limiter les perturbations
qui peuvent survenir. De la fiabilité de ces
outils dépend le niveau de confiance des places
financières et donc leur bon fonctionnement. Il
sagit pour le pôle de soutenir lémergence de
solutions innovantes qui iront dans ce sens.
faible
forte
faible
fort
court terme
long terme
Améliorations / Innovation radicales OU Degré de
maturité Emergente ou Mature
faible
fort
Applications marchés envisageables
Sous-domaines Technologies clés

• Structuration et modélisation du risque avec une
  approche multi-dimensionnelle risques métiers,
  risques opérationnels, risques de marchés
• Quantification du risque
• Technologies de garantie, couverture de risque et
  sécurité pour les particuliers et les entreprises
• Diffusion des éléments de réglementation et des
  pratiques

• Amélioration de la fiabilité et de la
  transparence des produits dassurance et des
  produits bancaires
• Définition de seuils dalerte dans les systèmes
  de pilotage du risque pour les banques/
  assurances
• Développement de nouveaux marchés Gestion des
  grands risques, suivi des produits OTC, assurance
• Ajustement des programmes de couverture en cas
  dincident (risque concrétisé)
• Renforcement des programmes de formation autour
  de la réglementation

31
32
Thème n4 - Gestion des risques et systèmes de
sécurité Compétences disponibles
Ressources disponibles sur le territoire
Académique / Formation
Entreprises
Laboratoires disposant des compétences clés
laboratoire analyse et probabilités-groupe
finance (Université dEvry Val dEssone),
Département de mathématiques appliquées (Ecole
Polytechnique), ENSAE, Université Paris
Dauphine, Centre dEtudes Actuarielles Chaires
de recherche Chaire FBF  Risque de crédit , 5
chaires FDR  Risques Financiers ,  Les
particuliers face au Risque  Analyse et Réponse
des Marchés ,  Assurance et risques majeurs ,
 Santé, risques, assurance ,  Risques
financiers 
Une quarantaine dentreprises mobilisables,
disposant dun fort potentiel de RD, et
comprenant les grands noms de lassurance Entrep
rises clés Assureurs Groupama SA, AXA, AGF
Industriels EDF, Rhodia PME financières
spécialisées dans la valorisation et la
modélisation du risque
Partenariats actuels

• SECURIT EASE
• ASTeRISK
• C2R
• CREDINEXT

• CRIS
• HEGOA
• ILAF
• IMMORISK

• METNEXT
• MULTIRATINGS
• OPEN SPACE
• PARIS MHM

• RISK ATTITUDE II
• SCORES DECISIONS
• SAMILDANACH

15 projets labellisés
Partenaires à fédérer et voies daccès

• Industriels qui ont intégré une démarche de
  gestion des risques complexes (i.e. EDF)
• Professionnels de la régulation financière
• Pôle Risque sur la cartographie et la
  quantification des risques

32
33
Thème n4 - Gestion des risques et systèmes de
sécurité Enjeux technologiques
Enjeux stratégiques et technologiques

• Développer des modèles portant sur les mesures
  incitatives en faveur de lépargne longue, offrir
  des réponses efficaces sur les besoins de
  couverture sociale, le financement des retraites,
  la rationalisation des besoins de santé, la
  responsabilité environnementale
• Renforcer la palette doffres autour de
  problématiques peu traitées aujourdhui
• Proposer des solutions convaincantes au problème
  du vieillissement de la population (plus
  particulièrement celles des dépenses de santé,
  des retraites et de la dépendance)
• Gérer les grands risques
• Sécuriser le fonctionnement des marchés
  financiers, banque et assurance
• Développer une meilleure évaluation des risques
  portés par les compagnies dassurance par une
  mesure de gestion active des risques
• Mise en place de modèles dévaluation interne du
  risque et de la solvabilité en assurance
• Améliorer la transparence fournir un ensemble
  dinformations qualitatives et quantitatives sur
  la nature et létendue des risques qui découlent
  des instruments financiers et sur la manière dont
  lentreprise gère ses risques

Jalons clés pour maîtriser les compétences /
domaines technologiques (première vision)
Compétence clé Niveau de maîtrise Domaines de renforcement
Méthodes de répartition du risque Modélisation de la répartition du risque
Quantification du risque Approche multi-dimensionnelle
Maîtrise de la législation Diffusion de la connaissance
faible
fort
faible
fort
fort
faible
33
34
Thème n4 - Gestion des risques et systèmes de
sécurité Plan dactions
Plan dactions à mettre en œuvre par le Pôle
Objectifs visés

• Devenir un pôle de référence mondial sur
• La notation et la quantification des risques et
  leur mesure, notamment pour les risques
  systémiques
• La gestion des risques autour des problématiques
  peu adressées que sont le vieillissement de la
  population et la gestion des grands risques (via
  des partenariats public-privé)
• La capacité des acteurs de lindustrie financière
  à stabiliser les investissements en mobilisant de
  lépargne long terme
• La qualité des informations communiquées autour
  des risques associés aux instruments financiers
  utilisés
• Etre en mesure de proposer une offre complète
  dans ces domaines, en poursuivant la prospection
  dentreprises innovantes et de partenaires pour
  compléter le panel de compétences disponibles.

• Encourager le développement de projets
  collaboratifs autour des problématiques de
  vieillissement de la population (prévoyance,
  dépendance, etc.) et des grands risques.
  Favoriser les projets visant à optimiser la
  structuration du risque et sa quantification
• Renforcer la diffusion dinformation autour de la
  régulation sur la place de Paris, notamment à
  travers lInstitut de la Régulation Financière
  Européenne (EIFR)
• Favoriser la mise en place de projets
  collaboratifs dans les domaines de protection de
  la personne et des biens, alliant les compétences
  spécifiques de chaque acteur industriel pour les
  entreprises, les particuliers, les collectivités
  locales (Ex Gaz de France et LCL pour les
  travaux déconomie dénergie, La Mondiale et AG2R
  en retraite et prévoyance dentreprise)
• Intégrer les axes de veille suivants
• Evolutions réglementaires et fiscales,
  développement durable, veille marché, évolution
  des risques sociétaux
• Des partenariats à constituer et à consolider
• Avec le pôle de compétitivité Risques pour la
  quantification du risque
• Avec lInstitut de la Régulation Financière
  Européenne (EIFR)
• Un plan de prospection à définir et à mettre en
  œuvre pour associer les professionnels du droit
  et du chiffre (cabinets davocats, experts
  comptables et commissaires aux comptes)

34
35
Thème n1 2 Nouvelles solutions financières
et finance durableExemple de projet agréé
Securit Ease
Données clés

• Date dagrément Novembre 2007
• Entité porteuse SECURIT EASE (PME)
• Partenaires industriels Atradius Credit
  Insurance NV, DBRS, Cabinet Dechert Price
  Rhoads, OSEO Garantie
• Partenaires académiques Laboratoire de
  Recherche en Gestion et Economie (LARGE),
  Université Robert Schuman, Strasbourg
• Budget du projet 1000 k

Description du projet

• Securit Ease est une plate-forme de financements
  pour PME qui sappuie sur un processus
  "standardisé" démissions obligataires et une
  garantie sur fonds public. Elle permet aux PME
  dobtenir un financement de leur encours client à
  moyen terme (5 ans), via des techniques de
  titrisation, leur permettant ainsi daccéder aux
  marchés de capitaux.
• Lobjectif de ce projet RD est, dans un premier
  temps, de développer les outils appropriés pour
  lanalyse de risque et la modélisation de la
  plate-forme, indispensable pour pouvoir placer
  les obligations émises auprès dinvestisseurs
  et/ou pouvoir assurer un coût de financement
  acceptable pour les PME. Par la suite, lobjectif
  consiste à modéliser le profil de risque des
  instruments de dette émis par la plate-forme et à
  mieux quantifier le risque des PME dans les
  opérations de financement structuré (risque de
  défaillance, risque opérationnel, élaboration de
  garanties spécifiques).

Valeur ajoutée du pôle

• La labellisation par le pôle de compétitivité a
  permis à SECURIT EASE de bénéficier dune
  crédibilité accrue lors de sa recherche de
  financement auprès dinvestisseurs privés
• Information sur lexistence du dispositif du FUI
  et aide à la définition du projet de recherche
• Aide pour structurer et monter son projet de
  recherche

35
36
Thème n1 Nouvelles solutions financières
Exemple de projet agréé CreditNext
Données clés

• Date dagrément Novembre 2007
• Entité porteuse Pricing Partners (PME)
• Partenaires industriels Euronext Paris, Octo
  Finances, Lunalogic, Hiram Finance, Derivexperts,
  Derivatives Value
• Partenaires académiques CMAP/ Ecole
  Polytechnique/ CNRS, CERMICS, MATHFI/ INRIA,
  Université de Marne la Vallée, MMMEF/ Centre
  d économie de la Sorbonne/ Université Paris I,
  CERNA ARMINES/ Ecole des Mines de Paris I
• Budget du projet 4300 k

Description du projet

• Le projet CREDITNEXT porte sur la conception et
  le développement dune plate-forme de
  valorisation indépendante de dérivés de crédit et
  obligations structurées non liquides. Il sagit
  de valider scientifiquement des modèles
  mathématiques permettant de valoriser ces
  produits de manière indépendante du monde
  bancaire.
• Les travaux RD consistent à modéliser les
  sous-jacents financiers et les structures de
  marché pour développer de nouvelles méthodes de
  valorisation. Ils porteront sur la recherche de
  nouveaux algorithmes de valorisation (produits de
  corrélation, forward loss model, relation entre
  marchés liquides et peu liquides), sur létude
  des modèles pour la valorisation des instruments
  financiers en situation anormale de liquidité et
  la réalisation dun prototype doutil de
  valorisation basé sur les nouveaux algorithmes de
  recherche.

Valeur ajoutée du pôle

• Accompagnement et aide au montage et au
  financement du projet mise en relation des
  différents acteurs, suivi et accompagnement lors
  de la constitution du projet, aide au
  développement international
• Visibilité donnée au projet mise en avant des
  mathématiques financières comme une thématique
  majeure du pôle, participation à des conférences
  organisées par le pôle forum du risque en mars
  2008

36
37
Thème n3 Infrastructure et systèmes
dinformation Exemple de projet agréé MMDTS
Données clés

• Date dagrément Mai 2008
• Entité porteuse Groupe BBSP (PME)
• Partenaire industriel KXEN SARL
• Partenaires académiques Laboratoire
  CEDRIC-CNAM, Laboratoire dInformatique de Paris
  6, Centrale Recherche SA
• Montant du financement 1500 k

Description du projet

• MMDTS est un projet de recherche qui se propose,
  à travers létude corrélée des historiques de
  cours, de déceler la position dintervenants
  majoritaires et den inférer des évolutions
  probables directionnel, niveaux sensibles, et
  timing. MMDTS propose dadosser cette approche à
  une analyse quantitative exhaustive, dans un
  triple objectif de mesure de la pertinence
  prédictive, dintégration du conseil à des
  modèles numériques de risk management, et
  doptimisation.
• BBSP sassocie aux spécialistes français de KXEN,
  leader reconnu du Data Mining, et aux chercheurs
  de lECP, du CNAM et du LIP6 pour réaliser un
  environnement logiciel voué à lanalyse de séries
  financières massives. Ces données seront
  acquises, prétraitées, puis analysées par des
  méthodes numériques, déconophysique, de
  détection de formes, de prévision de séries
  temporelles. Lensemble de ces techniques
  sillustrera dans un démonstrateur fonctionnel
  destiné aux analystes de BBSP.

Valeur ajoutée du pôle

• Approche métier du Pôle complémentaire à une
  approche techno (projet co-labellisé par le Pôle
  Cap Digital)
• Visibilité accrue du projet, via les actions de
  communication du Pôle sur les projets labellisés

37
38
Thème n4 Sécurisation et management du risque
Exemple de projet agréé Paris-MHM
Données clés

• Date dagrément Novembre 2007
• Entité porteuse OTC Conseil (PME)
• Partenaires industriels Caceis Fastnet, Delubac
  Asset Management, The Mathwork S.A.S
• Partenaires académiques EDF Recherche
  Développement, EconomiX, ModalX
• Montant du financement 1000 - 2000 k

Description du projet

• Le projet PARIS-MHM (Portfolio Analysis Risk
  Information System Multi Horizons Management)
  consiste à développer un modèle de gestion du
  risque de marché long terme, sur la base dun
  approfondissement significatif de la recherche en
  la matière. Le projet a pour objectif de
  concevoir des outils dévaluation de ces risques
  analyse cohérente et systématique des
  problématiques doptimisation, génération dune
  projection détaillée intégrant des processus
  dynamiques, établissement dune vue dynamique des
  équilibres économiques sous jacents.
• Les travaux RD consisteront à développer des
  outils et des concepts fondés sur une
  représentation de la dynamique jointe du prix des
  actifs qui permettent de réduire la variance de
  long terme et ainsi de mieux définir le risque.
  Elle passe également par la conception doutils
  doptimisation sous contraintes de risque à
  différents horizons.

Valeur ajoutée du pôle

• Aide au montage du dossier FUI
• Visibilité au travers de la labellisation du
  projet

38
39
Thème n4 Sécurisation et management du risque
Exemple de projet agréé C2R
Données clés

• Date dagrément Novembre 2008
• Entité porteuse Riskalis Consulting
• Partenaire industriel E-Front
• Partenaires académiques Chaire  Management des
  entreprises financières  - Université
  Montesquieu-Bordeaux IV, Laboratoire de recherche
  LIPSOR - CNAM
• Montant du financement 1400 k

Description du projet

• La méthodologie de contrôle et dévaluation des
  risques consiste à définir un ensemble de points
  de contrôle standards, couvrant toute nature de
  risque (de marché, de contre-partie,
  opérationnel) pour tout type détablissements
  bancaires. Un outil logiciel sera développé,
  permettant de mettre en œuvre la méthodologie
  dans les banques et dassurer un suivi sur les
  points de contrôles définis, conformément aux
  obligations réglementaires.
• Les travaux de RD visent à définir 500 points de
  contrôle suffisamment génériques et exhaustifs
  pour pouvoir être appliqués à tout type
  détablissement. Ils reposent sur lutilisation
  de lapproche  cyndiniques  (science du
  danger), utilisée dans le monde industriel, qui
  consiste à identifier les facteurs de risques
  internes ou externes et à modéliser
  lenchaînement dévènements en découlant. Cette
  approche permet à la fois de définir les points
  de contrôle et les lignes de défense à mettre en
  œuvre, et également dévaluer les impacts
  qualitatifs et quantitatifs des différents
  facteurs de risques.

Valeur ajoutée du pôle

• Aide au montage du dossier FUI
• Visibilité au travers de la labellisation du
  projet

39
40
Thème n1 2 - Nouvelles solutions financières
et finance durableLes chaires de recherche
mobilisables (via lILB)
Nom de la chaire Partenaires Financements/ durée de fonctionnement
Finance et développement durable EDF, Calyon, Collège de France 250 k par an pendant 5 ans
Finance durable et investissement responsable Ecole Polytechnique, IDEI Recherche, 250 k par an pendant 3 ans
Chaine de valeur, marché financier et banque dinvestissement IDEI, Université de Toulouse I 300 k/ an pendant 5 ans
Dérivés du futur Ecole Polytechnique 300 k/ an pendant 5 ans
Finance dentreprise HEC et Université Paris Dauphine 300 k/ an pendant 5 ans
Produits structurés et produits dérivés EDHEC 200 k/ an pendant 5 ans
Stratégies globales dinvestissement Crédit Agricole, Collège de France et Fondation EIF 800 k sur 3 ans
40
41
Thème n3 -  Sécurisation, régulation et gestion
du risque  Les chaires de recherche
mobilisables (via lILB)
Nom de la chaire Partenaires Financements/ durée de fonctionnement
Risques financiers Société Générale, AXA, SCOR, Groupama, AGF, CNP et Mederic 1,3 M sur 5 ans
Les particuliers face au risque Société Générale, AXA, SCOR, Groupama, AGF, CNP et Mederic 1,3 M sur 5 ans
Assurance et risques majeurs Société Générale, AXA, SCOR, Groupama, AGF, CNP et Mederic 1,3 M sur 5 ans
Santé, risque, assurance Société Générale, AXA, SCOR, Groupama, AGF, CNP et Mederic 1,3 M sur 5 ans
Marché du risque et crédit de valeur Société Générale, AXA, SCOR, Groupama, AGF, CNP et Mederic 1,3 M sur 5 ans
Risques et chances de la transition démographique Société Générale, AXA, SCOR, Groupama, AGF, CNP et Mederic 1,3 M sur 5 ans
Risques de crédit Université dEvry Val dEssonne 200 k par an sur 5 ans
41
42

• Annexe 2 Offre de services et fiches actions

43
Services à destination des PME
PME ciblées
Services proposés
Partenaires

• Agences de développement et collectivités
  territoriales
• Pôles de compétitivité

• PME financières (50 PME membres et 450 PME
  dans le vivier de prospects) et PME des pôles
• 5 métiers principaux identifiés à ce jour pour
  les PME financières analyse financière, TIC,
  valorisation des actifs et des risques, sociétés
  de gestion, outils de financement

• Aide au montage, au financement de projets
  industriels et suivi (expertise, agrément,
  recherche de partenaires, identification des
  sources de financement, suivi)
• Soutien à la croissance (mise à disposition de
  structures dappui pépinières, accès privilégié
  à des incubateurs) accès au financement,
  référencement auprès des grands comptes)
• Mise en relation avec des PME, des grands
  comptes, des collectivités, des financeurs, des
  experts et autres partenaires

Premiers éléments du programme daction 2009-2011
Partenaires
Jalons
Actions clés
Actions récurrentes
Depuis 2007
ILB (experts des chaires), EIFR EIF, Fondation du
risque

• Aide à lémergence de projets innovants
  (prospect