BCIE: PRINCIPALES LOGROS INSTITUCIONALES DURANTE EL 2004 Nueva Visi

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BCIE PRINCIPALES LOGROS INSTITUCIONALES DURANTE
EL 2004Nueva Visión Estratégica y
Organizacional para Enfrentar los Retos Futuros
con Solidez Financiera
Misión de Acercamiento de Empresas Españolas al
BCIE
Lic. Alfonso Martínez-Bordiú Gerente de
Relaciones Institucionales Abril, 2005
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Contenido

• Año sobresaliente.
• Construcción de la nueva visión estratégica.
• Logros institucionales por eje estratégico.
• Renovación institucional y sus resultados.
• Resultados financieros y crediticios

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1) 2004 Año Sobresaliente

• En un entorno complejo y más competitivo, el BCIE
  pudo obtener importantes logros

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Principales Rasgos

• Replanteamiento de la intención y dirección
  estratégica institucional.
• Re-alineamiento de la estructura organizacional
  para imprimirle a la Institución mayor
  relevancia, solidez, eficiencia y permanencia en
  la atención de tres ejes estratégicos pobreza,
  integración y globalización.
• Las aprobaciones de préstamos durante el
  ejercicio alcanzaron 763.3 millones, mientras
  que los desembolsos fueron de US1,105.5
  millones. De igual forma, se obtuvieron
  resultados financieros excepcionales.
• Se logró cerrar la brecha de financiamiento para
  completar la participación del BCIE en la
  Iniciativa HIPC, al obtener 226.6 millones de
  fondos de donación. Esto permitió la firma del
  convenio con la República de Nicaragua (Marzo
  2004), mediante el cual el Banco completó su
  cuota de alivio de deuda a dicho país por 439
  millones en términos de valor presente neto.
• Se emprendieron acciones para ampliar el mercado
  y diversificar la cartera, pudiéndose hasta esta
  fecha poder atender operaciones en República
  Dominicana, Argentina y Colombia.

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2) Construcción de la nueva visión estratégica

• Directorio y equipo gerencial trabajaron
  conjuntamente para definir la Estrategia Global
  2004-2009

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BCIE MACRO OBJETIVOS DE LA ESTRATEGIA GLOBAL.
2004 - 2009
MISIÓN El Banco tendrá por objeto promover la
integración y el desarrollo económico y social
equilibrado de los países centroamericanos.
VISIÓN Asumir y mantener el liderazgo en el
financiamiento para la reducción de la pobreza,
la integración regional y la inserción
competitiva de los países en la economía mundial,
actuando con base en los más elevados estándares
de calidad y otorgando especial atención al medio
ambiente.
TEMAS ESTRATEGICOS
Integración
Combate a la Pobreza
Globalización e Inserción en la Economía
Internacional
PARA QUE?
Estimular la transferencia de experiencias y
conocimientos entre los países miembros del Banco
y el mundo
Contribuir al mejoramiento del clima de negocios
de la región para promover la inversión
extranjera directa y local, procurando que sea
amigable con el ambiente
Impulsar la optimización en el manejo,
conservación y uso de los recursos naturales de
la región
Propiciar la armonización de marcos
regulatorios y la adopción de mejores prácticas a
nivel regional, así como promover la seguridad
jurídica de la integración
Desempeñar un papel clave de apoyo a los países
en los procesos de negociación, ratificación,
implementación y sostenibilidad de los acuerdos
de apertura económica
Generar oportunidades que conduzcan a la creación
del empleo formal
Contribuir al fortalecimiento de las
administraciones públicas, especialmente de los
gobiernos locales en programas que impulsen su
autonomía económica y su capacidad de gestión
SOCIOS Y BENEFICIARIOS (13
Objetivos)
Impulsar la competitividad de la región para su
inserción adecuada en el mercado internacional,
en armonía con el medio ambiente
Apoyar a los países en el desarrollo de
soluciones sostenibles para atender necesidades
básicas en las áreas de salud, educación y
vivienda.
Impulsar y fortalecer el mercado financiero de
la región
Contribuir a la mitigación de los impactos
desfavorables que pueda provocar la globalización
Impulsar el proceso de integración física,
económica, comercial y de conocimiento de la
región, en armonía con el medio ambiente
Facilitar el acceso al crédito, impulsando el
liderazgo del Banco en el sector de microfinanzas

Fortalecimiento de las Capacidades Institucionales
FINANZAS Y CARTERA (9 Objetivos)
Mejorar el grado de inversión
Mejorar la eficiencia y las condiciones para el
financiamiento municipal
Ampliar y optimizar la captación y colocación de
recursos de corto, mediano y largo plazo en
función de los objetivos de los temas
estratégicos
Intensificar el financiamiento al
sector privado, manteniendo el balance en la
composición de cartera sector privado-sector
público/cartera total
Avanzar hacia la diversificación y ampliación
geográfica de la cartera a través de la
diversificación y ampliación de productos
institucionales y la realización de emisiones de
valores en los países miembros
Incorporar nuevos socios beneficiarios y
socios extrarregionales con grado de inversión
Fortalecer el Fondo Especial para la
Transformación Social de Centroamérica (FETS)
Asignar los recursos necesarios y adecuados para
el desarrollo de programas e iniciativas
estratégicas
Reenfocar el modelo de negocios con Agencias de
Crédito a Exportación (ECAS)
Alcanzar y mantener un clima organizacional
de alto rendimiento y fomentar el trabajo en
equipo
RECURSOS HUMANOS (7 Objetivos)
Desarrollar el talento directivo (gerencial y de
jefatura) para que sea un agente de cambio e
impulsor de la excelencia institu-cional, así
como mejorar la asignación de responsabili-dades
y carga laboral
Diseñar e implantar un sistema de carrera
profesional y de promoción interna basado en el
mérito, en el desempeño superior y en la
adecuación puesto/persona
Establecer un sistema de gestión del desempeño
que permita el desarrollo profesional
Diseñar e implantar un sistema remunerativo
basado en la equidad interna, la competitividad
externa en la diferenciación de los aportes
individuales que potencie la consecución y
superación de los objetivos institucionales
Diseñar e implantar una política de gestión
de la diversidad y equidad de género
C O M O?
Procurar el balance geográfico en la contratación
del personal
Implantar y mantener un sistema de información
(SI) integrado y en línea, así como un SI
Gerencial dinámico y confiable
TECNOLOGÍA (6 Objetivos)
Implantar y mantener líneas de comunicación
eficientes, con alto nivel de disponibilidad, que
soporten la mejora continua de los procesos y la
oportuna atención a los clientes del Banco.
Crear las herramientas de sistemas de
información para diseñar y lanzar eficazmente
nuevos productos.
Fortalecer y actualizar la seguridad de los
sistemas y bases de datos
Gestionar la gobernabilidad de las TICs por medio
de prácticas de clase mundial
Implantar y mantener una tecnología de punta,
procurando una relación costo-beneficio positiva,
salvaguardando la continuidad de los negocios del
Banco.
Establecer estructuras y procesos que faciliten
el diseño, ejecución y seguimiento de programas y
proyectos con una visión regional
Alinear la estructura del Banco a la
Estrategia
PROCESOS Y ESTRUCTURA (5 Objetivos)
Garantizar el eficiente funcionamiento de los
procesos del Banco
Asegurar el compromiso en la propiedad de los
procesos
Fortalecer los mecanismos y estructuras de
proyección institucional y de negocios
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INDICADORES Y METAS ESTRATÉGICAS INSTITUCIONALES
2004-2009
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Visión Proyectada por la Estrategia al 2009

• Un Banco ágil, relevante, eficiente y sólido,
  comprometido con el desarrollo y la integración
  de Centroamérica y con una elevada capacidad,
  presencia, solidez financiera, experiencia y
  conocimiento regional, y apoyado
  internacionalmente
• Es decir,
• Un Banco claramente focalizado en tres áreas,
  reconocido por su alto impacto y liderazgo en la
  reducción de la pobreza, la competitividad y la
  integración regional.
• Un Banco con un mercado ampliado y riesgo
  diversificado operando en varios países.
• Un Banco innovador orientado a las relaciones y a
  la calidad en el servicio al cliente, dialogando
  permanentemente con los grupos de interés.
• Un Banco integrado y trabajando en equipo en
  torno a una visión estratégica compartida con
  procesos claramente definidos.
• Un Banco operando con recurso humano motivado,
  con un sistema remunerativo basado en la equidad
  interna y acorde con las mejores prácticas.
• Un Banco con sistemas de información integrados y
  en línea utilizando tecnología de punta.
• Un Banco cuyo Directorio y Administración
  Superior están orientados al pensamiento
  estratégico y trabajan conjuntamente para el
  logro de los objetivos de largo plazo.

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3) Logros Institucionales por Eje Estratégico

• Durante el 2004, se registraron avances
  relevantes en los tres ejes estratégicos,
  fortaleciendo así el liderazgo del BCIE en la
  región

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Aprobaciones por Eje Estratégico, 2004
Complementariamente, el Banco completó su cuota
de alivio de deuda a Nicaragua por 439 millones
(VPN). El Banco cerró la brecha de
financiamiento con 226.6 millones de fondos de
donación que obtuvo en el 2004. Las operaciones
del Banco en el eje de pobreza se ven
fortalecidas por las iniciativas que se llevan
adelante en los otros dos ejes, globalización e
integración, ya que la política principal del
Banco para el combate de la pobreza radica en la
generación de empleo por medio de la atención de
proyectos en los sectores productivos y de
infraestructura.
Aprobaciones totales US763.3 millones
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Desembolsos por Eje Estratégico, 2004
Complementariamente, el Banco completó su cuota
de alivio de deuda a Nicaragua por 439 millones
(VPN). El Banco cerró la brecha de
financiamiento con 226.6 millones de fondos de
donación que obtuvo en el 2004. Las operaciones
del Banco en el eje de pobreza se ven
fortalecidas por las iniciativas que se llevan
adelante en los otros dos ejes, globalización e
integración, ya que la política principal del
Banco para el combate de la pobreza radica en la
generación de empleo por medio de la atención de
proyectos en los sectores productivos y de
infraestructura.
Desembolsos totales US1,119.5 millones
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A. Acciones en Integración
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Principales Avances y Logros

• PPP. Participación en el Plan Puebla Panamá con
  aprobaciones por US150 millones para un total
  acumulado de US479 millones.
• Mercado financiero. Desarrollo de iniciativas
  para el sector financiero regional.
• Sistema de pagos.
• Integración de mercados de capitales.
• Supervisión bancaria.
• Prevención del lavado de activos.
• Unión aduanera. Respaldo a la formación de la
  Unión Aduanera. Se analiza actualmente
  cooperación técnica por US 2.5 MM.
• Fondo de Cohesión Social. estudio y propuesta de
  Fondo de Cohesión Social, en estrecho diálogo con
  las autoridades, para mitigar efectos.

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B. Acciones en Alivio de Pobreza
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Principales Avances y Logros

• HIPC. Respaldo a países participantes.
• Se logró cerrar la brecha de financiamiento para
  completar la participación en la Iniciativa HIPC,
  al obtener 226.6 millones de fondos de donación.
  Esto permitió la firma del convenio con la
  República de Nicaragua (Marzo 2004), mediante el
  cual el Banco completó su cuota de alivio de
  deuda a dicho país por 439 millones en términos
  de valor presente neto.
• Se definieron los lineamientos estratégicos y
  financiamiento previsto para la República de
  Honduras en el período 2004-2006. Esta
  Estrategia se presentó en el Grupo Consultivo de
  Honduras.
• Se ampliaron los canales de diálogo y
  coordinación con Honduras y Nicaragua, así como
  con la Comunidad Cooperante (i.e. G-17), con el
  fin de identificar proyectos y gestionar recursos
  concesionales.

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Principales Avances y Logros

• MCA. Se canalizó una cooperación técnica de
  US250,000 para la construcción de las propuestas
  que deberán presentar Honduras y Nicaragua a
  efectos de ser receptores de la asistencia que
  proveerá la denominada Iniciativa Cuenta Reto del
  Milenio de los EEUU.
• Microfinanzas. Se re-enfocó la acción del Banco
  en este sector, elaborando la estrategia y
  creando la Unidad de de Micro, Pequeña y Mediana
  Empresa, lo que permitirá fortalecer el liderazgo
  del Banco en este campo.

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C. Acciones en Globalización
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Principales Avances y Logros

• CAFTA. Cooperación técnica acumulada por US3.8
  millones para impulsar la negociación,
  ratificación, difusión y socialización del
  Tratado .
• CMC. El BCIE se constituyó en Secretaría del
  Consejo Mesoamericano de Competitividad. Como
  parte de su apoyo a la institucionalidad regional
  para el impulso de la competitividad, la
  Secretaría ha venido emprendiendo acciones con
  mucho éxito.
• Mercado de carbonos (Protocolo de Kyoto). Se ha
  incursionado en la comercialización de reducción
  de emisiones de carbono de la región el
  mecanismo utilizado por el BCIE es único en
  América Latina.
• Energía renovable. Con KFW se logró gestionar
  18.5 millones de Euro en cooperación financiera
  para la promoción de energías renovables y
  eficiencia energética .

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4) Renovación Institucional y sus Resultados

• Los cambios a lo interno serán fundamentales
  para alcanzar grandes logros a lo externo

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Principales Avances y Logros

• Nuevos socios. Incorporación del Reino de
  España.
• Apertura de nuevos mercados. Argentina, Colombia
  y República Dominicana.
• Emisiones. Se participó en los mercados
  internacionales de capital con una emisión por
  US104 millones en la República de China.
  Además, se preparó una emisión por US200
  millones, la que se realizó en enero de 2005 en
  Nueva York.
• Rating. Mejora en la calificación internacional
  de riesgo.
• La agencia calificadora Fitch Rating otorgó un
  upgrade al rating de largo plazo en moneda
  extranjera, pasando ésta de BBB a BBB, siempre
  con una perspectiva estable.
• Standard Poors Ratings Services anunció que
  estaba elevando la calificación de la deuda a
  largo plazo de BBB- a BBB con perspectiva
  estable. Asimismo, SPoors elevó su deuda a
  Corto Plazo para el BCIE de A-3 a A-2.
• Alineamiento organizacional. Alineamiento de la
  estructura organizacional, así como contratación
  y consolidación del cuadro gerencial.
• Manejo de riesgos. Mejora en la administración
  de riesgos institucionales con una visión
  sistémica..

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V) Resultados Crediticios y Financieros

• El contexto externo y los resultados
  cuantitativos revelan necesidad de diversificar
  riesgos, ampliar mercados y ampliar gama de
  productos y servicios

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a/ Complementariamente, el Banco completó su
cuota de alivio de deuda a Nicaragua por 439
millones (VPN). El Banco cerró la brecha de
financiamiento con 226.6 millones de fondos de
donación que obtuvo en el 2004.
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a/ Complementariamente, el Banco completó su
cuota de alivio de deuda a Nicaragua por 439
millones (VPN). El Banco cerró la brecha de
financiamiento con 226.6 millones de fondos de
donación que obtuvo en el 2004.
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La consecución de recursos alcanzó US688.8
millones, en complemento a las emisiones en los
mercados internacionales (US104 MM)
Además, se concretó la consecución de recursos de
donación por US226.6 millones , provenientes de
nueve países donantes y canalizados a través del
HIPC Trust Fund .
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(No Transcript)
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(No Transcript)
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(No Transcript)
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Para Finalizar,2004 año de nueva visión
estratégica para enfrentar los retos con solidez
financiera

• Los indicadores financieros del Banco muestran
  actualmente solidez, pese a las complejidades del
  entorno.
• Así, con un sentido de anticipación y previsión,
  la Administración ha venido evaluando muy
  cuidadosamente las tendencias y expectativas de
  largo plazo del mercado regional, considerando
  las fuertes restricciones derivadas del contexto
  macroeconómico que caracteriza a la región.
• Para evitar que las restricciones provoquen en el
  mediano plazo una repercusión negativa sobre el
  crecimiento y solidez financiera institucional,
  la administración ha diseñado una estrategia de
  crecimiento y diversificación de cartera por la
  vía de la apertura de operaciones en nuevos
  países beneficiarios.
• Asimismo, las tendencias actuales revelan la
  necesidad de desarrollar, prestar y colocar
  nuevos productos y servicios financieros

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BCIE PRINCIPALES LOGROS INSTITUCIONALES DURANTE
EL 2004Nueva Visión Estratégica y
Organizacional para Enfrentar los Retos Futuros
con Solidez Financiera
Lic. Alfonso Martínez-Bordiú Gerente de
Relaciones Institucionales Abril, 2005