SEPA Programma APG

1
SEPA Programma APG
NFS SEPA Seminar Pensioenfondsen 23 januari 2013
Ed Geurts Programmamanager SEPA
2
Onderwerpen

• Over APG
• Context APG en SEPA tijdvenster
• Wat betekent SEPA voor APG?
• Strategie en kernuitgangspunten
• Aanpak
• Migratiescenario
• Planning / Roadmap
• Waar staat APG nu?
• Aandachtspunten
• Lessons Learned

3
Over APG

• Uitvoeringsorganisatie voor
• Meer dan 4,5 miljoen werkende en gepensioneerde
  deelnemers
• Ruim 20 duizend werkgevers
• Betalingsverkeer
• 15-20 miljoen betalingen per jaar
• 150 duizend automatische incassos
• 1 miljoen dagafschriften
• 4 huisbanken

4
Context APG en SEPA tijdvenster

• Drukke veranderportefeuille wet- en regelgeving
• Volle projectportfolio a.g.v. integratie APG
  onderdelen
• Stroomlijnen informatievoorziening (minder
  betaalstraten)
• SEPA komt 1 jaar te vroeg
• SEPA heeft geen positieve businesscase
• SEPA onvoldoende gefixeerd in de (banken)
  infrastructuur

5
Gevolgen SEPA voor APG
Vier veranderingen 1 Een nieuw
bankrekeningnummer (IBAN) langer nummer (14 t/m
34 tekens) andere controle dan de 11-proef
het gebruik van het BIC (bank IDtijdelijk) 2 Nie
uw formaat betalingen (overschrijvingen) en
automatische incassos o.b.v. XML 3 SDD - SEPA
Direct Debit Striktere eisen aan het
automatisch incasseren meer taken en
verantwoordelijkheden bij APG leidt o.a. tot
bijgesteld machtigingsproces mandatenadministrat
ie 4 De dagafschriften van de banken wijzigen in
een ander functioneel formaat door bovenstaande
wijzigingen D.w.z. behalve invloed op
bestandsformaten en lengte rekeningnummers,
impact op bedrijfsprocessen, communicatie-uitinge
n, afspraken met banken en het betalingsverkeer
6
Impact op Betaalfuncties APG
Pensioenbeheer
Betalen
Beheren
Incasseren
1,2,(3),4
1,2,4
1
Communicatie
Asset Management
Handelen
Betalen
1,4
1,2,4
Beheren
1,(2),4
7
Pensioenbeheer
Beheren
Incasseren
Betalen

reconcilieren
Generiek
Werkgever
Systeem
Bruto
/
Netto
Systeem
Generiek
Pensioen
Systeem
TRAX
SAP
SWIFT
SAP
8
Strategie en uitgangspunten

• Aanpak
• Creëren concernbrede SEPA awareness
• Programma SEPAreren of niet??
• Bepalen beheersing gegeven de APG SEPA context
• Ruim voor 1-2-2014 gereed
• Aandacht voor afspraken met banken
• Migratiescenario
• Geen Big Bang
• Roadmap en voortgangsbewaking
• Overzichtelijke masterplanning
• Implementatieoverzicht per pensioenfonds /
  betaalstraat

9
Aanpak

• Creëren concernbrede SEPA awareness
• Verkenning en impactanalyse
• SEPAraat programma op concern niveau in
  opdracht RvB
• Programmaplan goedgekeurd door RvB
• Centrale voortgangsbewaking
• Communicatie met stakeholders
• Aanhaken bij NFS, DNB en landelijke
  communicatiecampagne
• Uitvoering in 4 deelprojecten
• 3 APG businessketens
• Apart project generieke voorzieningen Payment
  Factory
• Afspraken met banken dedicated belegd
• SEPA-only, tenzij

10
Migratiescenario

• Ruim voor 1 februari 2014 gereed
• Geen Big Bang (ongewenst en risicovol)
• Ontkoppeling Europese betaling (SCT) en Incasso
  (SDD)
• Eerst systemen die interfacing met de banken doen
• Duale periode (intern en extern)
• IBANBIC service voor conversie rekeningnummers

11
Roadmap

• december 2011 Start SEPA programma APG
• april 2012 Afronding fase Verkenning
• september 2012 Oplevering Programmaplan APG
• januari 2013 Betaalsystemen aangepast
• april 2013 Business systemen aangepast
• juli 2013 SEPA compliant APG

12
Waar staat APG nu?

• Implementatie 1e betaalsystemen
• 1e communicatie uitingen SEPA proof
• Realisatiefase businesssystemen
• Inrichten communicatie deelnemers, werkgevers
• Detailuitwerking migratiescenario per
  betaalstraat
• Bepalen migratiescenario automatische incasso SDD

13
Aandachtspunten

• Invloed overvolle projectenportfolio
• Banken onvoldoende gereed, verschillen per bank
• Algehele terughoudendheid bedrijven en instanties
  t.a.v. automatische incasso SDD

14
Lessons Learned

• Gedegen voorbereiding, impact is groter dan
  verondersteld
• SEPA awareness kost blijvend energie
• Centraal programma
• Directe rapportage aan RvB
• Verankering businessdirecties in programboard
• Communicatie succesfactor
• Belang format voortgangsrapportage, tevens
  communicatiemiddel

15
Lessons Learned

• Geen Big Bang
• Banken lossen het SEPA vraagstuk niet voor je op!
• Positieve effecten SEPA, ondanks negatieve
  businesscase
• Objectief inzicht in landschap en kosten APG
  betalingsverkeer
• Vermindering aantal huisbanken komt op agenda