Banco Nacional de Panam Plan Estratgico 20052009

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Banco Nacional de PanamáPlan Estratégico2005-200
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Figura 1 Estrategia y Rendición de Cuentas
Presidencia Gabinete
Junta Directiva
Apoyo Estado Desarrollo Económico
Lineamientos Política Control de Institución
Banco Nacional de Panamá
Superintendencia
MEF y CGR
Solidez y Estabilidad Financiera Institución
Presupuesto Fondos y contratos
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Misión y Propósito Estratégico

• Misión
• Entidad financiera al servicio del Estado y de
  todos los sectores productivos del país, cuyo fin
  es impulsar el desarrollo de la Economía
  Nacional.
• Ser un banco eficiente, de bajo costo,
  manteniendo el liderazgo en el sistema financiero
  nacional, brindando productos y servicios de
  excelencia.
• Operar con transparencia, principios y valores
  que garanticen el cumplimiento estricto de los
  requerimientos de los Organismos de Supervisión,
  Control y Rendición de Cuentas.

• Propósito Estratégico
• Ser el agente financiero por excelencia del
  Estado.
• Lograr autonomía operacional para alcanzar altos
  niveles de eficiencia, rentabilidad y
  competitividad.
• Optimizar la administración de los recursos
  financieros de las empresas del Estado.
• Adquirir e implementar una infraestructura
  tecnológica de punta.
• Contar con recursos humanos altamente calificados
  y motivados, a través del sistema de
  meritocracia.
• Promover la excelencia y agilizar el tiempo de
  respuesta en el servicio al cliente.
• Brindar soluciones financieras a la medida.

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VISION

• Ser la institución financiera líder y modelo
  de transparencia, impulsando el desarrollo
  económico y social del país, con un equipo de
  profesionales entusiastas, comprometidos con la
  excelencia y la satisfacción de nuestros
  clientes, maximizando la rentabilidad del Banco y
  los recursos financieros del Estado.

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Filosofía de la Gestión y Dimensiones
Estratégicas

• Filosofía
• Compromiso con la Agenda de Desarrollo del País.
• Cumplimiento estricto de los requerimientos de
  los Organismos de Supervisión, Control y
  Rendición de Cuentas.
• Procesos y procedimientos orientados a optimizar
  la calidad de la Gestión.
• Estructura Organizacional que responda al modelo
  de negocios.
• Recurso humano altamente calificado, motivado y
  plenamente identificado con la Misión y Agenda de
  la institución.
• Niveles de rentabilidad, gestión de riesgos,
  eficiencia de operaciones y competitividad
  similares a las mejores prácticas de la
  industria.

• Dimensiones Estratégicas
• Reestructuración Organizacional y Fortalecimiento
  de la Base Actual de Negocios
• Definición de objetivos y metas concretos,
  cuantificables y asignación de responsabilidades.
• Revisión de los perfiles y entrenamiento del
  equipo técnico, e introducción de incentivos y
  evaluación del desempeño.
• Adquisición de tecnología de punta e integración
  de todas las áreas del negocio.
• Aprovechamiento de oportunidades de Crecimiento y
  Diversificación

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Objetivos Estratégicos
Líder
LIDER
Consolidación
2007-9
2007-9
Diversificación y Crecimiento
Tecnología y RRHH Procesos y Procedimientos
2006
2005
Fortalecimiento Interno
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Oportunidades Consolidación/Crecimiento

• Desempeño Financiero
• Ampliar y diversificar el uso de los fondos
  disponibles (Tesorería).
• Redimensionamiento y gastos de las instalaciones
  físicas y su personal.
• Re-Ingeniería de procesos para disminuir gastos y
  agilizar los tiempos de respuesta hacia los
  clientes internos y externos.
• Rediseño de la estructura organizacional,
  evitando duplicidad de funciones.
• Tercerización de actividades que no agreguen
  valor.

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Oportunidades Consolidación/Crecimiento

• Clientes y segmentos
• Establecer procedimientos para incentivar a los
  cuenta habientes en el uso de medios alternos de
  distribución (infovoz, ATM, ACH,etc.)
• Apoyo al sector agropecuario y exportación de
  productos no tradicionales.
• Desarrollo del Sector Turismo y Participación en
  Megaproyectos.
• Compra de la carteras para mantener el liderazgo
  en el sector.
• Fusión de bancos estatales (economías de escala y
  market share).

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Oportunidades Consolidación/Crecimiento

• Procesos y Procedimientos
• Lanzamiento del Plan Estratégico.
• Desarrollar estandares de medición , calidad y
  plan de incentivos.
• Fortalecer las políticas y procedimientos del
  área de crédito.
• Definición de costos unitarios para los procesos
  operativos.
• Eliminar el control previo por parte de
  contraloría de los procesos administrativos del
  Banco.
• Implementación de procesos de control de
  inversiones en base a rentabilidad sin perder de
  vista la función social.

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Oportunidades Consolidación/Crecimiento

• Innovación y Tecnología
• Inversión en tecnología de punta.
• Alianza estratégicas con instituciones para
  estandarizar, integrar, y luego reutilizar los
  recursos tecnológicos que disminuyen costos.
• Establecer procedimientos para incentivar a los
  cuenta habientes en el uso de medios alternos de
  distribución (infovoz, ATM, ACH,etc.)
• Implementación de Sucursales Electrónicas y
  Autobancos (banca electrónica, uso efectivo de
  ATMs e Infobot, ACH,WAP).

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Oportunidades Consolidación/Crecimiento

• Recurso Humano.
• Mejora en Escala salarial.
• Capacitación general y especializada que provenga
  de fuentes internas y externas
• Adquisición de recurso humano altamente
  especializado en áreas o productos y servicios
  específicos.
• Cambio de cultura y actitud del recurso humano.
• Flexibilidad de funciones turnos y horarios.
• Rotación de personal de acuerdo a sus perfiles
  productivos y áreas de negocio (agropecuario,
  mercantil, consumo).

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Acciones Gobierno Corporativo

• Propuesta básica Gobierno Corporativo
• Comité Ejecutivo participar en conjunto con la
  Junta Directiva en la definición de los objetivos
  estratégicos de la organización.
• Comité de Crédito fijar límites de crédito y
  requisitos para presentación en Junta Directiva.
• Comité de Riesgo planificación de riesgo del
  banco, monitorear su cumplimiento y servir de
  enlace entre la Junta Directiva y las unidades
  involucradas en la gestión de riesgo.
• Comité Operaciones revisa y actualiza
  procedimientos.
• Comité de Sistemas comité de usuarios para
  establecer prioridades

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Acciones Gobierno Corporativo

• Propuesta básica Gobierno Corporativo
• Comité de Activos y Pasivos monitorear el manejo
  integral del balance de situación del banco
  buscando reconocer, medir y definir adecuadamente
  los riesgos a los que está expuesto el banco
• Comité de Auditoria de la Junta Directiva
  cumplimiento /vigilancia de informes financieros,
  los sistemas de control interno, la contabilidad,
  el cumplimiento legal y la ética que la
  Administración.
• Comité de Compensación / Recurso Humano/
  Disciplina proceso continuo de mejoramiento,
  adaptación a las nuevas tendencias y
  regulaciones, mejores prácticas de negocio,
  disciplina.

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Acciones Políticas y procedimientos

• Procesos clave gestión de riesgos
• Prácticas requieren de actualización
• Proceso ya ha iniciado, requiere profundización
• Enfoque de mejores prácticas gerenciales
• Cumplimiento de requisitos regulatorios y de
  supervisión
• Riesgo Crédito
• Evaluación solvencia clientes corporativos
• Credit scoring consumo / PYMES / Micro crédito
• Riesgos financieros
• Manejo dinámico de liquidez (más sofisticado)
• Límites a ingresos en riesgo por tasa de interés
  y moneda

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Acciones Calidad de la gestión

• Compromiso de la dirección con gestión de riesgos
• Vigilancia del Consejo de administración y alta
  dirección
• Seguimiento riguroso a adecuación de capital
• Evaluación integral de riesgos (Procesos y
  procedimientos clave)
• Seguimiento e información
• Examen de los controles internos
• Examen de cumplimiento de criterios mínimos

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Acciones Calidad de la gestión

• Clientes y segmentos
• Calidad del servicio al cliente externo
• Calidad del servicio al cliente interno
• Calidad en la gestión de procesos
• Calidad en la gestión de personas

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Pilares de la Estrategia
Banco Nacional De Panamá
Atención Clientes Y Segmentos
Calidad Procesos y procedimientos
Desempeño Financiero
Innovación Y Desarrollo
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Clientes y Segmentos de Negocios

• Metas
• Consolidar los segmentos de negocio actual
• Definir metas market share
• Aprovechar oportunidades de crecimiento y
  diversificación
• Mercados de capitales
• Crecimiento del market share
• Apoyo al sector agropecuario, industrial y
  exportación de productos no tradicionales
• Desarrollo de Proyectos (Turismo, Participación
  en Megaproyectos, etc.) Banca de Inversión,
  Projec Finance

• Objetivo
• Promover la excelencia y agilizar el tiempo
  de respuesta en el servicio al cliente. Brindar
  soluciones financieras a la medida.

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Procesos y Procedimientos

• Metas
• Aprobación de la nueva ley del banco
• Fortalecimiento del Gobierno Corporativo y
  trabajo de Comités
• Redimensionamiento y gastos de las instalaciones
  físicas y su personal
• Rediseño de la estructura organizacional,
  evitando duplicidad de funciones
• Red de sucursales rentables
• Re-Ingeniería de procesos para disminuir gastos y
  agilizar los tiempos de respuesta hacia los
  clientes internos y externos
• Tercerización de actividades que no agreguen
  valor

• Objetivo
• Desarrollar una Estructura Organizacional
  que responda al modelo de negocios.
• Procesos y procedimientos orientados a
  optimizar la calidad de la Gestión

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Innovación y Recursos Humanos

• Metas
• Adquisición de tecnología de punta
• RRHH altamente capacitado, en horizonte de tiempo
  de 2 años
• Revisión y ajustes del número de empleados
• Plan de desarrollo de recurso humano. A nivel de
  todas las jefaturas
• Apoyo/ incentivos a formación profesional
• Desarrollar estandares de medición , calidad y
  plan de incentivos

• Objetivo
• Adquirir e implementar una infraestructura
  tecnológica de punta.
• Contar con recursos humanos altamente
  calificados y motivados, a través del sistema de
  meritocracia.

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Objetivos Financieros

• Metas
• Fortalecimiento Interno 2005
• Modelo Programación y Proyecciones
• Costeo y Rentabilidad de Productos
• Revisión de metas
• Para 2006
• Indicadores calificación riesgo similares a
  mejores industria
• Meta grado de inversión en el 2009

• Objetivo
• Alcanzar niveles de rentabilidad, gestión de
  riesgos, eficiencia de operaciones y
  competitividad similares a las mejores prácticas
  de la industria

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LOS PILARES DEL PLAN ESTRATEGICO

• Recurso Humano Plenamente desarrollado y
  motivado.
• Plataforma Tecnológica de Punta.
• Cartera sólida, diversificada y saneada.
• Decisiones con criterio financiero y buenas
  practicas bancarias.
• Banco altamente eficiente, productivo y dinámico.
• Comprometido con el desarrollo nacional.