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BancoSabadell
BS Patrimonios (Presentación Institucional)
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BS Patrimonios
Banco Sabadell
Total activos consolidados 38.000 MM euros B.
neto atribuido 277 MM euros Nº de oficinas
1.140 Rating A (Datos proforma con Banco
Atlántico) Cuarto grupo bancario
La acción del Banco Sabadell

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BS Patrimonios
Banco Sabadell con la finalidad de darle el mejor
servicio en todas las áreas de negocio pone a su
disposición BS PATRIMONIOS, Nuestro objetivo es
ofrecer respuestas personalizadas a aquellos
inversores que, por su volumen financiero,
demandan un servicio de asesoramiento y gestión
especializado en optimizar, de forma integral, la
gestión de su patrimonio.
BS Patrimonios canaliza este servicio a través
del Director de Empresas o el de su oficina en
régimen de cotutela.
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BS Patrimonios
SERVICIOS
El asesoramiento continuado en
el tiempo es nuestra calidad de servicio
En un inicio

• Asesoramiento para materializar su patrimonio en
  una cartera diversificada que le permita
  maximizar la rentabilidad para el nivel de riesgo
  que esté dispuesto a asumir en el plazo previsto.
• Asesoramiento para seleccionar el vehículo de
  inversión que maximice las ventajas fiscales y
  que se adapte a sus necesidades de liquidez.

En todo momento

• Información completa de su situación
  patrimonial.
• Seguimiento periódico de la evolución de sus
  inversiones.
• Información sobre la situación y las
  perspectivas de los mercados financieros.
• Recomendaciones de los cambios y ajustes a
  realizar en su cartera de inversión.
• Información acerca de cambios en la normativa
  fiscal que afecten a su patrimonio financiero.

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BS Patrimonios
SERVICIOS
Nuestro asesoramiento cubre
Asesoramiento en la toma de sus propias
decisiones de inversión bajo un criterio
profesional e independiente. Gestión
discrecional a través de un mandato
gestionaremos discrecionalmente su patrimonio en
base a una política de inversión que usted
determinará en todo momento, según sus
circunstancias personales y perspectivas de los
mercados.
Asesoramiento y gestión de carteras
Asesoramiento fiscal
Asesoramiento fiscal de productos financieros en
el IRPF e IS. Planificación del Impuesto del
Patrimonio y de Sucesiones y Donaciones.
Planificación patrimonial asesoramiento para
planificar adecuadamente sus flujos de
ingresos. Reestructuración patrimonial
propuestas de reestructuración enfocadas a
optimizar la rentabilidad financiero fiscal de su
patrimonio constitución de SIMCAVS, FI, SII
Estructuración patrimonial
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BS Patrimonios
CRITERIOS PARA LA SELECCIÓN DE LA CARTERA
PROPUESTA
Variables Objetivo lograr la
DIVERSIFICACIÓN DE ACTIVOS EFICIENTE para su
perfil de inversión. Selección de la
distribución estratégica de activos que optimice
la relación rentabilidad riesgo durante el plazo
de la inversión
Perfil de riesgo
Resto del patrimonio
Horizonte temporal
CARTERA PROPUESTA
Necesidades de liquidez

• Seleccionar qué combinación de acciones, renta
  fija y liquidez
• maximiza su rentabilidad para el riesgo que esta
  dispuesto a asumir
• minimiza el riesgo para la rentabilidad que
  espera obtener

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BS Patrimonios
CRITERIOS PARA LA SELECCIÓN DE LA CARTERA
PROPUESTA

• La distribución estratégica determina en más del
  90 de la rentabilidad a largo plazo de la
  cartera.
• El resto de la rentabilidad la explican factores
  tales como
• - La distribución táctica desviaciones respecto
  a la distribución estratégica para adaptarnos a
  las circunstancias y perspectivas de los
  mercados.
• - La selección de valores dentro de cada uno de
  los activos.

PROCESO DE INVERSIÓN
Fase I
Fase II
Fase III

Definición de la selección estrategia de activos
Análisis individualizado del cliente
Modificación de la distribución táctica y de la
selección de valores
Selección de la distribución táctica y de valores
Seguimiento y control de resultados y desviaciones
Análisis de la situación de los mercados
Selección del vehículo de inversión
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BS Patrimonios
PRODUCTOS
ALTERNATIVAS DE INVERSIÓN
PRODUCTOS A MEDIDA
PRODUCTOS TRADICIONALES
Fondos de inversión
Tesorería
Instituciones de inversión colectiva
Gestión discrecional
Tesorería
- Banco Sabadell Inversión - Fondos de
terceros
- de fondos - de valores
- Repos - Pagarés - Renta fija
- Simcav - SII - F.I. a medida
- Estructurados - Coberturas
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BS Patrimonios
PRODUCTOS
FONDOS DE INVERSIÓN BS Patrimonios pone a su
disposición los mejores fondos de inversión del
mercado con total objetividad, buscando en todo
momento la mejor gestión y máxima rentibilidad.
Por ello, le ofrecemos la posibilidad de
inversión tanto en fondos de nuestra gestora,
como en fondos de las más prestigiosas gestoras
internacionales.
74 Fondos de Inversión Mobiliaria 1 Fondo de
Inversión Inmobiliaria Sabadell BS Inmobiliario,
FII
BanSabadell Inversión
Análisis, seguimiento y comunicación exhaustiva
con los gestores de 8 de las más acreditadas
gestoras del mercado, para asesorarle y
seleccionar para Usted los mejores fondos de
entre una gama de más de 200.
Gestoras Internacionales
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(No Transcript)
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BS Patrimonios
PRODUCTOS
GESTIÓN DE CARTERAS
Gestión discrecional de renta variable nacional y
europea
A través de Ibersecurities, Sociedad de Valores
del Banco Sabadell, usted podrá beneficiarse de
un excelente servicio de gestión discreción,
tanto a través de Carteras modelo cartera
5 valores nacional, cartera 5 valores alta
rentabilidad, cartera modelo nacional, cartera
modelo EuroStoxx50 El mandato
específico de gestión que usted
decida BS Patrimonios se encargará de
la organización de reuniones explicativas de la
evolución de su cartera con el gestor de
Ibersecurities responsable de la
misma. Ibersecurities lleva desde 1995
gestionando carteras a medida con unos
resultados extraordinarios ofreciendo un gran
valor añadido en el seguimiento y recomendación
de valores de pequeña y mediana capitalización.
Datos a 31 de Marzo
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BS Patrimonios
PRODUCTOS
GESTIÓN DE CARTERAS
Pioneros en la gestión discrecional de fondos de
terceros
Gestión totalmente personalizada basada en
El diseño de carteras con una distribución
estratégica eficiente para 9 perfiles de riesgo
definidos El análisis y estudio
exhaustivo de los fondos de las gestoras
internacionales para seleccionar con absoluta
objetividad los mejores fondos que van a componer
cada cartera. La gestión continuada de los
fondos de la cartera sobrevalorando o
infravalorando los mismos según las
circunstancias de los mercados, así como la
sustitución de unos por otros en función de su
comportamiento.
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BS Patrimonios
PRODUCTOS
GESTIÓN DE CARTERAS
Gestión por VAR
A través de este sistema de gestión Usted
definirá la pérdida máxima patrimonial que está
dispuesto a asumir
y El gestor
maximizará la rentabilidad de su cartera a través
de - una gestión activa sin restricciones
frente a los cambios de mercado - diversificando
a través de todos los activos financieros
posibles La gestión a través de VAR permite
un control estricto del riesgo de la inversión,
sin que usted tenga que renunciar a una
recuperación de los mercados o al mercado de la
renta variable. Con la gestión por VAR, usted
podrá elegir entre inversión directa fondos
Banco Sabadell, y los mejores fondos de las más
prestigiosas gestoras internacionales.
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BS Patrimonios
PRODUCTOS
TESORERÍA
Indexados Best Of Semireverse Worst Of
Estructura de rangos Euribor Plus Estructura
amortizable Reverse Convertible etc.
Productos estructurados
Cotización de valores de renta fija de gobiernos
y corporates Ejecución de operaciones
Renta fija
Divisa seguros de cambio, opciones, túnel de
divisas, Forward Plus, etc. Tipos de interés
Swaps, IRS bonificados y caps, etc.
Coberturas
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BS Patrimonios
PRODUCTOS
INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA A
MEDIDA
Servicios de BS Patrimonios
- Constitución y gestión de SIMCAVS, SII y FI. -
Supervisión del cumplimiento de la normativa
legal en materia de inversiones y riesgos. -
Llevanza de la contabilidad, valoración y
administración. - Cumplimiento de la operativa
mercantil.
Características
- Excelente herramienta de simplificación en la
gestión y administración de carteras. - Eficiente
optimización de los aspectos financieros con los
fiscales. - Elevada flexibilidad ante cambios de
mercado. - Fiscalmente bonificada en el I.S.
(tipo impositivo del 1) difiriendo el pago de
impuestos del inversor al ejercicio en que se
enajenen las acciones o participaciones. - Idóneo
para la administración de plusvalías acogidas al
régimen de deducción por reinversión.
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Aviso legal
El presente informe se ha elaborado basándose en
la información de la que dispone BS Patrimonios
sobre la situación patrimonial, las preferencias,
el perfil de riesgo y el grado de experiencia
sobre inversiones del cliente y teniendo en
cuenta la normativa aplicable en la fecha de su
realización, por lo que cualquier omisión o
alteración sustancial de los datos referidos, así
como cualquier variación legislativa, podrían
modificar su contenido. Los criterios generales
de inversión contenidos en el informe constituyen
únicamente opiniones dadas dentro del servicio de
asesoramiento en inversiones que se ofrece al
cliente, conforme a los criterios y las opiniones
profesionales de BS Patrimonios, correspondiendo,
en cualquier caso, al cliente optar libremente
por seguir o no dichas recomendaciones. En
ningún caso la información y los análisis
contenidos en el presente informe garantizan
resultados o rentabilidades futuras de las
inversiones, que dependerán, en todo caso, de la
evolución de los mercados financieros. La
información de carácter fiscal y contable
contenida en el presente documento, así como las
recomendaciones que se formulan basadas en la
misma, se fundamentan en la normativa vigente
aplicable en el momento de su elaboración y
constituyen opiniones dadas conforme a los
criterios profesionales de BS Patrimonios. Tanto
la modificación de dicha normativa como la
interpretación que de la misma pudieran hacer las
autoridades competentes podrían variar el
contenido de aquéllas, correspondiendo al cliente
decidir libremente sobre su toma en consideración
a la hora de adoptar sus decisiones de inversión.