Affacturage | Experts Affacturage | solutions d'affacturage

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Savoir qualifier et quantifier ses besoins en
financement
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Savoir anticiper efficacement ses besoins en
financement (1/2)
Gérer une société efficacement cest prévoir et
planifier précisément sa croissance, et donc ses
besoins
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Savoir anticiper efficacement ses besoins en
financement (2/2)
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Les outils de gestion de trésorerie
ENVELOPPE À FINANCER Besoins à financer
MODALITÉS DE FINANCEMENT Ressources à rechercher
Besoins permanents (budgetdinvestissement)
Fonds propres Apports personnels (1)
Frais détablissement Brevets, licences
Apports familiaux (Lovemoney) (1) Prêts
dhonneur(2)
Acquisitionfonds de commerce Droit aubail
Subventions dinvestissement (aides publiques)
Droit dentrée (franchises) Créationsite
Internet Immeubles, constructions
(murs) Aménagements, travaux
Fonds empruntés
Emprunts obligataires (fonds dinvestissement)
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Crédits bancaires àmoyenet longterme
Matériels, mobiliers, véhicules
Aides de lÉtat et collectivités locales
(subventions ouprêts)
Dépôts et cautionnements (loyers) 6mois et plus
Titres de participation
Comptes courants dassociés Concours bancaires
àcourtterme pourfinancerle BFR Découverts
bancaires
Besoins courants (budgetde fonctionnementpourcalcu
l BFR) (àtitre indicatif)
Affacturage
Stocks (remarque attention, stock, outil
àreclasseren immobilisations si nécessaire)

Escompte, loi Dailly
Crédits de campagne (saisonnieret spécifique)
Clients
Crédits àcourtterme nonbancaires (pourcalcul
duBFR) Fournisseurs
Créances diverses (subventions àencaisser)
Dettes fiscales
Créances fiscales (TVA àrécupérer, CICE)
Dettes sociales (salariés et organismes
sociaux) Fournisseurs
Autres dettes

Besoins immédiats
Hors bilan
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Volant de trésorerie pourle démarrage (charges
àfinanceravant
Contrats crédit-bail oulocationlongue durée
louverture loyers, salaires)
Total avechors-bilan, crédit-bail
et locationlongue durée
TOTALBESOINÀFINANCER
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Les outils de gestion de trésorerie
n
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Chiffre daffaires TTC Chiffre daffaires HT 100
Achats et sous-traitance Marge brute
Pourcentage de marge brute (à comparer avec la
marge moyenne du secteur dactivité)



Charges externes
Loyers Charges locatives EDF Énergie Entretien F
ournitures de bureau Publicité Frais de
déplacements, missions, réceptions Assurances Hono
raires
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Téléphonie
Loyers de crédit-bail (mobilier, informatique,
machines) Frais de banque (tenue de compte, CB,
factor)

Salaires
Charges sociales Frais de personnel
Cotisations personnelles de lexploitant
ou du gérant majoritaire

Impôts et taxes
Amortissements Provisions (litiges, créances
clients, stocks) Résultat d'exploitation

Intérêts sur emprunts (charges financières) Autres
charges financières (agios) Produits financiers
Résultat financier
Résultat courant

Impôt sur les sociétés
( 15 jusquà 38 120 de bénéfice fiscal et
33,33 au-delà
)
Résultat net (sans éléments exceptionnels) après
IS

CAF (cash flow) résultat net après IS dotations
aux amortissements
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Tableau de financement Trésorerie début de période
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Trésorerie fin de période
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Mémento de la gestion des besoins en financement
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Savoir présenter son projet ou son activité à un
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Quel financement pour quelle croissance ?
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Quel financement pour quelle croissance ?
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Étude de cas exemple de la société ABC
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Exemple de la société ABC
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La gestion de la croissance pour les TPE et
petites PME