Conseiller financier VS Planificateur financier : les différences

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Conseiller financier
Planificateur financier
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Conseiller financier vs Planificateur financier

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À PROPOS DE NOUS

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  contactera sera dûment sélectionné selon vos
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CONSEILLER FINANCIER VS PLANIFICATEUR FINANCIER
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2 acteurs distincts du monde financier

•  Qui devez-vous choisir ? Quelles sont les
  différences entre ces deux acteurs ? Si on ne
  connaît pas le rôle de chacun, ce peut être
  mélangeant de savoir à qui sadresser. Afin de
  vous aider à cerner adéquatement le professionnel
  dont vous avez besoin et pour mieux comprendre
  les différences entre ces derniers, nous avons
  préparé pour vous un petit guide qui vous
  explique le rôle de chacun deux ainsi que la
  façon dont ils peuvent vous être utiles. Vous
  verrez, ce nest pas aussi compliqué que ça peut
  sembler au premier coup dœil !

CONSEILLER FINANCIER VS PLANIFICATEUR FINANCIER
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tableau comparatif
 Conseiller financier vs Planificateur financier  Conseiller financier vs Planificateur financier  Conseiller financier vs Planificateur financier
Formation Le niveau de formation requis peut varier et nest pas fixé par la loi. Une formation de niveau collégial ou de premier cycle universitaire peut être requise, suivie de formations à linterne. Baccalauréat (1er cycle universitaire) suivi dune formation et dexamens à lIQPF. Un stage doit également être effectué. Cest une formation rigoureuse et préétablie.
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tableau comparatif
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Conseiller financier vs Planificateur financier Conseiller financier vs Planificateur financier Conseiller financier vs Planificateur financier
Rôle général Le conseiller financier a pour rôle de proposer des outils et des produits financiers à ses clients afin de les aider à atteindre leurs objectifs financiers. Il peut tout aussi bien aider ses clients pour la croissance de leur actif que loptimisation de leur passif. Le planificateur financier agit à plusieurs niveaux dans la vie financière de ses clients (personnelle, familiale, retraite, fiscalité, décès, assurance, protections) et vise à mettre en place un plan daction complet pour ses clients. Il ne laisse rien passer et sassure que ses clients ont tout ce quil faut pour que leurs actifs soient protégés et croissent tout au long de la vie du client.
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Conseiller financier vs Planificateur financier Conseiller financier vs Planificateur financier Conseiller financier vs Planificateur financier
Employeur Institutions financières Entreprise privée
Tarifs Généralement GRATUIT Taux horaire fixé et propre à chaque entreprise
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Conseiller financier vs Planificateur financier Conseiller financier vs Planificateur financier Conseiller financier vs Planificateur financier
Services offerts Produits financiers  ¾    Fonds communs de placement¾    Marge de crédit¾    Cartes de crédit¾    REER¾    Compte dépargne¾    Forfaits bancaires¾    Etc. Service de consultation pour  1) Situation personnelle et familiale2) Situation en matière de protection3) Situation financière4) Situation fiscale5) Situation à la retraite6) Situation au décès
Titre protégé Non Oui, le titre de planificateur financier (Pl. Fin.) est protégé par lAMF et par la loi.
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récapitulatif

•  Si vous voulez simplement mettre de largent de
  côté en vue dun voyage dans 5 ans et souhaitez
  avoir des conseils sur les meilleures façons de
  faire fructifier votre argent, le conseiller
  financier est la personne pour vous. Le
  conseiller financier est lhomme quil vous faut
  si vous désirez simplement avoir des conseils sur
  les produits financiers à choisir pour optimiser
  le rendement de votre capital, pour obtenir des
  informations sur les meilleurs produits de crédit
  pour vous ainsi que pour obtenir des
  renseignements sur les véhicules de placement les
  plus avantageux en fonction de vos besoins.
•  Cependant, si vous désirez monter un plan
  daction concret en vue dacheter une maison, de
  prendre une retraite anticipée, de mener à bien
  un gros projet ou pour simplement optimiser votre
  épargne ainsi que la croissance et la protection
  de vos actifs, le planificateur financier est la
  personne quil vous faut. Le tableau ci-dessous
  vous résume les principales différences qui
  existent entre ces deux acteurs du monde
  financier.

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