Diapositive 1

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SWIFTNet Un défi à relever pour une mid-cap ?
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Agenda

• Le Groupe Yves Rocher
• Les différents canaux de communication
• Le projet Yves Rocher
• Bilan de projet
• Dans le futur
• Conclusion

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Le Groupe Yves Rocher
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Le Groupe Yves Rocher

• Groupe familial fondé en 1959
• CA de 2 Milliards
• 10 marques
• 3 réseaux de distribution
• Vente à Distance
• Vente par Magasins
• Vente Directe
• Présence dans 88 pays
• 30 millions de clientes
• 14 600 salariés

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Organisation de la trésorerie

• 106 banques
• 550 comptes bancaires
• de 50 systèmes e-banking
• 700 opérations de marché par an
• Gestion de trésorerie centralisée
• Risque
• Liquidité
• Cash-pooling
• Netting
• Gestion décentralisée des encaissements et des
  paiements
• 1 système SAP centralisé pour la génération des
  fichiers de paiements

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Vocabulaire SWIFTNet

• SWIFTNet nom du réseau SWIFT basé sur
  technologie IP sécurisé
• MA-CUG Groupe dutilisateurs géré par une
  banque pour communiquer avec elle au travers du
  réseau SWIFTNet. Une entreprise peut adhérer à
  plusieurs MA-CUG de différentes banques
• 4 services disponibles
• FIN (historique) messages unitaires type MTxxx
  (confirmations dopérations financières,
  virements de trésorerie)
• FileAct Transfert de fichiers (adapté au
  paiements de masse)
• InterAct Communication de type
   question/réponse  entre application (encore
  très peu développé)
• Browse Accès à des applications avec un
  browser via SWIFTNet

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Notre projet
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Points clés

• Projet initial de sécurisation et de
  centralisation de la communication bancaire
• Multiples plates-formes bancaires gt
  Hétérogénéité du niveau de sécurisation des
  paiements
• Utilisation de SAP sur une plate-forme commune à
  toutes les filiales en Europe
• Comptabilité traitée dans chaque pays
• Utilisation des formats de fichiers locaux pour
  les paiements tiers à partir dextractions SAP
• Réflexion sur la mise en place dune centrale
  européenne de paiements
• Nombreuses relations bancaires en Europe du fait
  de lactivité de retail
• Pas de besoin de messagerie FIN

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Le projet retenu chez Yves Rocher

• Sécurisation des paiements pour toute lEurope
• Dématérialisation de lensemble du processus
  paiement
• Un protocole unique SWIFTNet
• Une plate-forme centrale de communication (TRAX)
• Tous paiements (fournisseurs, salaires,
  trésorerie..)

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Nos choix

• Connexion via un Service Bureau (EURO
  INFORMATION)
• FileAct uniquement dans un 1er temps
• Formats locaux (AFB320,VCOM, coda128..)
• XML dans un second temps
• La signature personnelle

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Connexion avec le service bureau

Responsabilité Yves Rocher
Responsabilité EURO INFORMATION
TMS (KTP/ Reuters)
FAI (TRAX)
ADSL
Connectivité SWIFTNet
Backbone MPLS Equant
firewall
ERP (SAP)
dial-up (backup)
SWIFTNet
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Signature personnelle Faites votre choix
Nous avions !!!
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Bilan du projet
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Délais et coûts

• 8 mois entre le Go et mise en production
• Pilote
• Double signature
• Budget de mise en oeuvre lt 200 K
• Coûts récurrents annuels (FileAct uniquement) lt
  35 K
• Frais fixes SWIFT (BEI, MA-CUG)
• Trafic SWIFT
• Service bureau
• Télécommunication

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Signature personnelle

• Interne Fiabilisation du processus interne
• un circuit de validation interne renforcé
• une identification formelle du signataire (carte
  à puce et code secret)
• l'utilisation d'un certificat électronique
  qualifié
• Externe Signature à la  demande 
• en fonction de leurs propres systèmes, nos
  banques peuvent traiter (ou non) la signature.
• critère discriminant pour les échanges de
  paiements via FileAct dans le futur

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Les difficultés

• Technicité du sujet
• Domaine nouveau
• Vocabulaire
• Multiples intervenants
• Informatique interne
• Editeur
• Service bureau
• Banque
• Swift

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En production depuis 9 mois

• 5 MA-CUG ouverts
• Relevés de comptes sur 7 banques
• Paiements tiers et trésorerie à partir de 5
  banques
• 65.000 paiements effectués pour 561 M
• 49 utilisateurs dont 20 signataires

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Les bénéfices de la solution

• Sécurisation, fiabilisation et homogénéisation
• Contrôle interne
• Contrôle externe
• Solution acceptée par tous les acteurs de
  lentreprise
• Direction Générale
• Filiales
• Gestion des liquidités
• Monitoring de tous les flux
• Recyclage du cash
• Pilotage plus fin de décaissements
• Diminution des coûts
• Diminution des plates-formes
• Revue des conditions bancaires
• Couverture fonctionnelle complète

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Dans le futur
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Les points en suspens

• Reconnaissance de la signature personnelle
• Contrat mondial standard pour MA-CUGs
• Meilleure adéquation entre loffre technique et
  commerciale des banques
• Développement du XML

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La suite
SWIFTNet FIN
2005 2006
2007
Couverture fonctionnelle
2010
1 platforme unique 5 formats maxi
SWIFTNet FileAct
France
Belgique
5 pays européens
Reste Europe
Couverture géographique
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Conclusion

• SWIFTNet sintégre toujours dans un projet
  global de la trésorerie
• Investissement raisonnable au regard des enjeux
• Seul canal à couvrir autant de domaines du
  trésorier
• SWIFT nest pas si complexe
• La qualité et les services offerts par les
  banques au travers des MA-CUGs sont différents
• Réelle opportunité dès que vous êtes multi-pays
  et multi-banques